38歳男
会社員（医療系）
年収約1000万
既婚（奥さんは年収約400万）
【世帯資産内訳】
旧一般NISA 1230万（奥さんと二人分）
新NISA 773万（奥さんと二人分）
特定口座 530万
FX口座 400万
iDeCo（DC） 700万（奥さんも合算）
ローン、借金なし
持ち家：賃貸
子供なし
NISAは全部投資信託でS＆P500か全米株インデックス
iDeCoは先進国株インデックスに投資しています。
本格的に投資を始めたのは2021年から。
一般NISA枠（年間120万）を用いて、奥さんと合わせて240万を当時流行りだったSP500に一括で投資開始。
1年経たずしてあっという間に30％近い複利が生まれ、それ以来年始に一括で240万を入れ続ける。
2024年の新NISA移行後は、年始に二人で成長枠480万を一括入金。
積立枠は6月までは10万ずつ積み立てていたが、一括入金に慣れてしまい積み立ての増え方がじれったくて
7月分から奥さんの分は残り60万を一括で消化、
自分は引き続きクレカ積み立てで毎月10万投資。
【目標】
①準富裕層（金融資産5000万）達成→奥さんをいつでも専業主婦にさせてあげられる
②FIRE（金融資産1億5000万）達成→いつでも仕事辞められる状態を作る
③金融資産2.2億達成→だいたい好きな事（留学、資格取得、学び直し、美容等）ができる
【課題】
インデックス投資に偏りすぎているので、そろそろポートフォリオ分散を検討してく
不動産投資の開始
旧NISAの売却と再投資プラン
これからの成果とこれまでの軌跡や入金力を上げるために工夫したことや資産管理などを
綴っていけたらと思っています。
ご質問やコメントもお待ちしております。