保険金払戻金について
私事ですが、昨日第2子を出産いたしました👶✨
とっても元気に産まれてきてくれました💕
これから頑張って学費をためつつ家族で旅行やキャンプなどにも行きたいと思います！
思えば2012に結婚し、ようやく旦那と一緒に夢見た「家族」が揃ったんだなと感慨深いです🥲
しっかり家計を管理しつつ旦那と協力して子育て頑張りたいです！！
と、こんな感じで絶賛マタニティハイ状態です。
昨夜も興奮さめやらず、色々な事柄について思考をめぐらしYouTubeで「金利・景気」について調べ…などしておりました。結局助産師さんに眠剤もらって身体を休めました😅
そんなマタニティハイ状態の時に気づいてしまったことがありました。
実は来年の新NISAに向けて、旦那が「とりあえず入っていた貯蓄型生命保険」を解約していたんです。
よし、これを種銭としてつかえるぞ！☺️としか思っていなかったんですが、「あれ？保険解約金って、所得税取られるんじゃなかった？？」とはたと気付いたんです😨
FP3級の勉強してなかったら思いもよらなかったですよ…。そしたらやっぱり所得税の対象となる可能性はあるわ場合によっては確定申告も必要になるかもしれないとの事…😨この世はトラップばっかり！！🥲
保険金の払戻金や満期解約金は一時金として受け取る場合「一時所得」に分類されます。
保険払戻金に対する課税所得の出し方
【受け取った払い戻し金額】－【払い込んだ金額】から、さらに特別控除額【50万円】をひきます。さらにそれを【1/2にした金額】
⇩
払戻金の課税所得
となります。この課税部分が20万円を超えると確定申告が必要になります。
うーん、知らんがなそんなこと…😥
むずかしいですね…😥
他にも一時所得がある場合は合算らしいです。うちは2種類の(2種類の！！)貯蓄型保険にはいっていた(カモにされてたのかな🥲かわいそうな旦那…🥲)のですが、なんとギリ課税所得が0になったくらいのリターンしかなかったのでセーフでした☺️
皆様もお気をつけください💕