IFA移管完了

今日はIFAの移管について
書かせていただきますニヤリ


あの「ありえない担当者」と
出会ってからずっと
IFAの移管を考えておりました。


初期ユニット期間（2年以内）に
IFAを移管すると

ブローカー達がペナルティーを
払う事になるため、

 

あの担当者にペナルティーを
科してやりたかったのですがムキー

 

ただ、、

実際にRL360を紹介してくれた
ブローカーさんもペナルティーを
支払う可能性があるため、

 

仕方なく初期ユニット期間が
過ぎるまで移管を我慢しました真顔

 

そして、

7月に香港でお会いした
憧れのMr.G様に相談した結果

 

Mr.G様と同じIFAに
移管する事に決めました。

 

理由はただ一つ

一刻も早くあの会社から
縁を切りたかったからです。

 

今回はMr.G様の紹介ですが、
直接IFAに連絡をし、
自分自身で手続きを行いました。

 

ただ、私の場合、

初期ユニット期間が終わっているため、

 

移管先のIFAにとっては、
なんの魅力もない顧客ですショボーン

 

なぜ魅力がないかというと、

 

初期ユニット期間の
手数料が取れないためです。

 

初期ユニットについては、
国内海外投資でセミリタイアを実現する！
をご覧ください。

 

でも、移管するにあたり、
IFAから提示された条件を
受け入れれば問題なく移管できます。

 

IFAによって条件は異なると思いますが

 

・300USDの手数料を支払う
（少しだけこの手数料が痛かった（笑））


・IFA側でポートフォリオを任せる
（1%の手数料が取られます）

 

・長く投資を続ける事

 

この3つくらいでした。


もちろん、この条件にOKをして

無事に移管完了！

 

とりあえず、
よかった、よかった（笑）

 

これで、22年くらいは
安心して積立投資をしていきます。

 

余談ですが、

あの会社が絡まなければ、
前のIFAも悪いわけではありません。

 

ただ、オフショア投資を
始めたばかりの時に、

 

RL360のサイトにログインできない

現象が発生したため、

直接IFAに問い合わせしたところ、


サポート外ですので、
ご自身でRL360へ問い合わせ
してください。

 

と言われてしまいました滝汗

 

もちろん、ブローカーさんに
事情を伝えましたが、

 

RL360へ問い合わせるという事は
英語になります。。。

 

ブローカーさんもあたふた・・。

 

しかも、同じ問い合わせが
たくさんあったそうです（笑）

 

この件についてブローカーさんに
お願いしたものの

わりと時間がかかったため、

 

結局、直接私がRL360に
問い合わせをして、無事解決しました。。

 

その後、

そのブローカーさんに
英文の回答を日本語訳にして
教えた経緯があります。

 

これに関しては
ブローカーが悪いわけではなく、


本来はIFAがやるべき事だと
私は思います。

 

だって！

日本人は英語が苦手だから
日本語のサポートをしてくれる
IFAにお願いしているわけです。

 

しかも！

初期ユニット期間は

高い手数料をそのIFAに
支払っているわけです。

 

いったい、何のためのIFAなのか
分かりません。。ムキー

 

この事を移管先のIFAに伝えたら
少しびっくりされてました滝汗

 

正直、移管前のIFAには
あまりお世話になった事がなく、

 

結局、何かあれば
直接RL360のヘルプデスクへ
メールして解決してました。

 

サポート力でいうとあまりいい

IFAではなかったかもしれません。

 

でも、肝心な
クレジットカードの変更や
解約手続きの問い合わせの
レスポンスは非常に早かったです。

 

そのあたりは、
信用できるIFAだったと思います。

 

ちなみに、運用に関しては、
どこの会社も極端に
変わらない様な気がします真顔

 

まぁ、私は日本語のサポートがある
IFAしか知らないので、

 

他に探せば運用がいいIFAも
あるかもしれません。

 

ただ、その場合は、
日本語のサポートがなさそうなので、

 

あまり英語ができない私は
ちょっと厳しいかな（笑）

 

あ、ついでに、

RL360のヘルプデスクの
回答は早いですよ照れ

 

英語ができる人は、
直接RL360のヘルプデスクに
聞いてみてもいいかもです。

 

信用格付けがいいだけあって、
とてもいい会社だと思います。


＜補足＞

IFAの移管先は、

アテナベスト → グランターク


何度もお伝えしてますが、

 

IFAは代理店を通さず、
必ず直接IFAに問い合わせしましょう。

 

ご参考までに、
憧れのMr.G様が掲載している
下記ブログをご覧ください。

 

★ オフショア積立プランIFA（代理店）一覧


あともう１つ、

 

ブローカー（仲介業者）について
色々書いてますが、

 

私はオフショア投資を
否定しているわけではありません。

 

RL360やITAは
素晴らしい金融商品だと
私は思ってます。

 

そして、オフショア投資は
日本の金融商品よりも

利益はあると思いますが、

 

1億円儲かるとか、
そんな夢のような話はありませんプンプン

 

私の場合ですが、

あくまでも自分の大切な資産を
一部海外に置きたいのが目的です。

 

あまり現実的ではありませんが、
日本の財政破綻とか
金融封鎖が起こった場合の
リスクヘッジの一つと考えてます。

 

もし美味しい話をしてくる
ブローカーがいたらご注意ください。


世の中そんなに甘くありません（笑）


今日も長文をお読みいただき、
どうもありがとうございます。おねがい

 


にほんブログ村 投資ブログへ


にほんブログ村 投資ブログ お金（投資）へ