私の金融教育への想い
こんばんは投資迷子から脱却させる資産形成コンサルタントの青木です。2025年8月26日日経平均 42,394.40(-413.42) TOPIX 3,071.99( -33.50)2025年8月25日ダウ平均 45,282.47(-349.27)S&P500 6,439.32(-27.59)ナスダック 21,449.29( -47.24)私のプロフィールはこちらです『『投資迷子から脱却させる資産形成プランナー』の青木さとみです』はじめまして！ファイナンシャルプランナーの青木さとみです。主に、50代以上の投資初心者の方や小学生以下のお子さんがいるパパ・ママ向けに『お金の基礎講座』『…ameblo.jpなぜ金融教育に取り組むのか日本人の金融リテラシーの現状を見ていると、多くの方が適切な金融知識を身につける機会に恵まれていないことを日々感じています一方で、金融機関に所属しているFP（ファイナンシャルプランナー）による情報提供は、特定の商品販売を前提とした偏った内容になりがちです。私自身、金融業界に30年携わった通じて、この現状に深い違和感をずっと抱いてきました。金融機関に所属していると、どうしても金融商品の販売がゴールとなり、お客様の真の利益よりも販売実績が優先されてしまいます。本来であれば、一人ひとりの人生設計や価値観、リスク許容度に合わせて最適な選択肢を提案すべきなのに、販売目標に縛られた提案になってしまう。この矛盾に、私はずっと心を痛めていました。中立性へのこだわりそこで私は、真に中立的な立場から金融教育を行いたいという強い思いを抱き、2023年に「日本金融投資教育協会」のワンストップマネーアドバイザー、2024年に金融投資教育インストラクターの資格を取得しました。これらの資格を通じて目指すのは、特定の金融商品を売ることではありません。むしろ、一人ひとりが自分自身で適切な判断を下せるよう、幅広い金融知識を分かりやすく伝えることです。投資信託が良いのか、個別株式が良いのか、それとも預金中心が良いのか・・・・その答えは、その方の年齢、収入、家族構成、将来の目標、そして何より価値観によって大きく変わるはずなんです日本の生活実態に根ざした教育もちろん、海外の投資理論をそのまま当てはめるのではなく、日本の税制、社会保障制度、雇用慣行、文化的背景を踏まえた実践的な知識の提供を心がけています。例えば、確定拠出年金やNISA、iDeCoといった日本独自の制度を最大限活用する方法や、終身雇用制度が変化する中でのキャリアと資産形成の考え方など、日本で暮らす私たちにとって本当に必要な情報をお伝えしています。私の使命私の使命は、一人でも多くの日本人が金融リテラシーを身につけ、自分の人生を自分でデザインできるようになることです。金融商品を売るためではなく、本当の意味での豊かな人生を送るためのお手伝いをしたいそれが、私が金融教育に携わる原点であり、これからも変わることのない強い想いです。お金は人生の目的ではありませんが、人生を豊かにするための大切な道具です。その道具を上手に使いこなせるよう、一緒に学んでいきましょう。もし「自分にはどんな学びが必要か分からない」という方は、まずはお気軽に無料相談をご利用ください。一緒に「未来の自分への最高の投資」を考えてみませんか？HPはこちらですSouthernForumは、お客様一人ひとりの人生設計に寄り添い、資産形成から相続に至るまで幅広くサポートする独立系ファイナンシャルプランナー（FP）の会社です。ss-southernforum.comこんなお悩みありませんか？投資をはじめたけど自分にはどんな投資の仕方が合っているのか分からない・・・投資を始めたいけれど何からはじめればよいのか分からない銀行や証券会社に勧められた銘柄を買ったがこれで良いのか分からない・・・毎月の保険料の支払いがキツイでも、保障がなくなることが心配・・これって、私がお受けする相談でとっても多いお悩みなんです。セカンドオピニオンとしてのご相談も大歓迎ですLINEからお気軽にご連絡くださいねLINE公式アカウントに登録すると個別のトークもできます
