３級ファイナンシャル・プランニング技能士

３級ファイナンシャル・プランニング技能士（3級FP技能検定）は、受験資格の制限がないため、ファイナンシャル・プランニングに関する実務経験がなくても、受験することができます。
また、3級FP技能検定に合格すれば、2級FP技能検定を受験できるようになるため、学生さんや新入社員などの方が受験しています。

2級FP技能検定に比べれば、難易度も低く、合格率も高い資格ですから、独学で勉強することも可能です。



3級FP技能検定の特徴

ファイナンシャル･プランニング技能検定は、学科試験と実技試験で行われます。

・学科試験
筆記試験（マークシート方式）○×式 三答択一式 ６０問
合格基準 ６０点満点で３６点以上

試験科目
1、ライフプランニングと資金計画
2、リスク管理
3、金融資産運用
4、タックスプランニング
5、不動産
6、相続・事業承継

・実技試験
筆記試験　事例形式５題
合格基準


続きを読む

ファイナンシャル・プランナーの資格の種類

ファイナンシャル・プランナー資格には、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のAFPとさらに上級のCFP(R)資格、厚生労働省のFP技能士があります。
試験実施団体が２つあり、非常にややこしくなっています。


ファイナンシャル・プランナーの資格は、

民間資格(日本ファイナンシャル・プランナーズ協会)の
AFP資格
CFP資格


国家資格（金融財政事情研究会）の
１級ファイナンシャル・プランニング技能士（1級FP技能検定）
２級ファイナンシャル・プランニング技能士（2級FP技能検定）
３級ファイナンシャル・プランニング技能士（3級FP技能検定）

※２級ファイナンシャル・プランニング技能士（2級FP技能検定）は、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会と金融財政事情研究会が合同で実施

の５つがあります。

ファイナンシャル・プランナーの資格として最も知名度、評価の高い資格がAFP資格やCFP資格です。
ファイナンシャル・プランナーは、国家資格よりも民間資格のほうが評価されているという稀有な例と言えます。
一般的に、ファイナンシャル・プランナー資格を取得する場合は、AFP資格、CFP資格取得を目指すことになります。


AFP資格の取得方法



続きを読む

ファイナンシャル・プランナーとは

国家資格　民間資格　名称独占資格　その他

ファイナンシャル・プランナーは、お金にまつわる知識をベースに顧客が望むライフプラン(生涯生活設計)を実現させるためにコンサルティングを行う、ライフプランの総合アドバイザーです。
たとえば金融業界では、金融商品の知識は必須の項目。
不動産業界では、住宅取得の税制や住宅ローンについて役立ちます。
一般企業では年金等の知識を活かして、総務部の福利厚生関係の仕事もできるでしょう。
また家計でも、保険の見直し、教育費の準備や住宅購入費用、相続などお金にまつわる問題を避けて通ることはできません。
FP資格はお金にまつわる多角的な知識を身につけることで税理士や弁護士などの特定分野の専門家とは異なる包括的な視点でコンサルティングを行う点が最大の特徴です。


日本においては、ファイナンシャル・プランナーの仕事をするために必要な公的資格はありません。（あくまでも名称独占資格に過ぎません。）

また、沿革が複雑であるため


続きを読む