個人年金の契約をしてる保険会社の、新しい担当のお姉さんから電話があり、
「永年契約をしていただいているのでギフトをお届けしたいのと、税金についてお知らせしたいことがあるので」
とのこと。
……税金？ 税金って？
実は私がかけている個人年金、２０代のときに契約したもの。
６０歳まで３０年以上も！ 毎月毎月お金を払って、６０歳になったら１０年間、年額が４７万だから、ひと月当たり４万円弱が振り込まれてくるというもの。
あの頃はまだ、バブルの終わり頃？
何千万も貯金があれば、利息で生活できるような時代。
もしかしたら、年金がもらえなくなるんじゃないかとか、金額が少なくてこれじゃあ生活が……みたいな時代が来るなんて、思ってもみなかった。
だんなの定年退職がだんだん迫って来て、思ったほど退職金ももらえなさそう、とか。
年金はいくらもらえるんだろうか、とか。
そうなって来て初めて、
「１ヶ月に４万円近く振り込まれてくるなんてありがたい
」
と思うようになった。
で、税金の話って何かと思ったら。
バブルの終わり頃に始めた契約なので、掛け金と比べて、もらえる金額がかなり多いんだよね。
知らなかったんだけど、もらえる金額から実際にかけた金額が一定額を超えると、源泉徴収されるんだって！
まさか、個人年金から税金引かれるとは……。
ほとんどの人がそんな決まりがあるって知らないだろうから、
「４万円近くもらえると思ってたのに、３万５０００円しか振り込まれてないじゃないの！」
ってことでクレームに繋がるので、説明に伺いました、と。
前もって教えてくれて良かったわ。
４万円もらえると思い込んでて、実際は３万５０００円だったら、やっぱりショックだもんねー。