最近はふと将来の資産形成について考えることが増えてきた。そこで始めたのがNISAだ。少しずつ投資していく中で、ありがたいことに含み益も徐々に増え、ちょっとした喜びを感じている。今回は、そのNISA投資の現状や、長期保有を続ける意義についてシェアしようと思う。
NISAに手を出したきっかけは、ズバリ「非課税」に惹かれたからだ。通常、株や投資信託で利益が出れば約20%が税金として徴収されてしまうが、NISAでは一定額までその利益が非課税となる。「利益が出たら持っていかれる」という悲しみを、これで回避できるわけだ。賢く使えば、家計にもうれしい効果をもたらす。
しかし、最初からスムーズに利益が出たわけではない。投資を始めたばかりの頃は、株価が上下するたびにハラハラし、「いっそ売って利益確定したほうが良いのでは…？」という誘惑にかられたこともある。しかし、NISAは1,800万の投資元本といった制約があるものの、一生涯保持できる。株価の波は一時的なもので、焦らず保有することが肝心だと考え直し、結局じっとそのままにしたのだが、今ではその判断が正しかったと感じている。
最近は含み益も増えており、「投資も悪くないな」と心の中でガッツポーズをしている。しかし、当然ながらリスクもあるし、今の含み益が将来どうなるかはわからない。だが、目先の利益を確定せず、引き続き長期保有を続けるつもりである。焦って利益確定するより、「資産は成長するもの」と腹をくくってじっくり待つ方が、私のような気の短い人間にも良いのではないかと思っている。
また、長期保有を続ける理由の一つは、やはり複利効果である。利益を再投資し続けることで雪だるま式に資産が増えていくこの仕組みは、まさに「資産形成の魔法」だ。一生涯の非課税期間があるおかげで、時間を味方につけ、気長に資産を増やすことができる。もはや、この魔法に頼って未来の自分を救うしかない。
さらに、分散投資をしてリスクヘッジにも気をつけている。分散投資は、特定の銘柄が不調でも全体のバランスでリスクを抑えられる。投資信託を中心に運用しているが、「一か八か」ではなく「八割安全、二割夢」ぐらいの堅実な姿勢で臨むことにしている。
将来的には、NISAの投資枠を埋めきっても、特定口座を利用し、引き続き買い増し・運用を続ける予定だ。稼げるうちは、資産がさらに成長する余地が増えると期待している。
今後も、経済情勢や業績を定期的にチェックし、必要があればポートフォリオの調整も行う。とはいえ、日々の価格に一喜一憂せず、少しでも長く資産を成長させていくつもりだ。
これからNISAを始める人も多いと思うが、長期保有のスタンスをもって焦らず資産形成に挑んでみてはいかがだろうか。
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少し手直しあるが、生成AIに書かせた記事である。
ブログの内容が、本当に人が書いたものなのか、それともAIによって生成されたものなのか、今後はより判別が難しくなる。とくに、お堅い記事は顕著だろう。
ネット社会において人間に残された人間たる部分は、知的と言われてきた分野の外にあるのかもしれない。
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