どーも、さらぱおです。
こんばんわ。
資産形成後、
4％ルールで取り崩しを行う事で、
資産枯渇の可能性が低くなる、
よく見る文言です。
投資は株式や債券、不動産など幅広く
分散させる事で、リスクを下げる、
これもよく見ます。
さて、、、
私はその後を考えず、
色々手を出しました
NISA関連は、A銀行で積立旧NISA、
新NISA積立、成長投資枠と３つ。
まぁこれは許容範囲。
問題は特定口座。
A口座に、株式投信2つ、ETF1つ。
B口座に、株式投信１つ、債券投信１つ、
不動産投信が１つ。
B口座は、給与及び住宅ローン、
光熱費や保険など昔から使用している
メインバンク。
A口座は、NISAを機に開設し、
ポイント狙いで、通信費やふるさと納税、
出張に使用。
将来的に、取り崩しの際、
各投信を個別で4%実施するのは、
かなり面倒。てか無理‼️
どのようにまとめるか？
現行損益をどうするか？
年金受給の口座は？
自分亡き後、妻へ相続する場合、
どれが一番楽かを考えます🤔
今はまだまだ決め切れませんが、
50歳を迎える前に、整理を完了させたいですね。
ではまた。