皆さん、こんにちは
Ryoko Kajihara
ファイナンシャルプランナーの加治原 涼子です
今回は教育費についてちょこっとと、私の失敗談を書きます
学資保険についてのご相談がありましたので、一通りご説明を致しました
昔は学資保険でもしっかりと増やせて貯蓄性が良かったので皆さんお子さんの色々な行事のために学資保険に加入されていました
ただ....
今は、学資保険では中々積み立てた以上を貯める事は難しくなって来た為、私も含めて大半のファイナンシャルプランナーはもう少し貯蓄性の良い商品をお勧めすることが多いです
と、言うことでこの時、私も学資保険の説明の後に上記の通りお客様に少しでも資産を増やして頂きたい思いから別のご案内を致しました
でも、お客様の頭の中には教育資金やこども為の資金は学資保険だ
と、思っておられたようで混乱させてしまいました
私としては良かれと思ってご案内したことがお客様にとってはただただ混乱しただけに
確かに学資保険は中々より多く貯めるには向いていない商品ではありますが、良い点もあります
より効率良く貯蓄をしたいと考える方、１つの商品に拘りたい方、色々なお客様がいらっしゃいます
しっかりとお客様の考えている事を紐解かず、お勧めしてしまったことに
反省
最後はお客様にもご理解頂けて、学資保険以外にご提案ささせて頂いた商品の良さを感じて頂けました
日々、お客様のお役に立てればと勉強していますがコンサルタントとしての基本を忘れてはイケナイと猛省
これからも少しでも喜んで頂けるご提案を出来るようにしますので是非、ご期待ください
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ちなみに....
私は独立系プランナーでは無くより良いモノをご提供させて頂きたい為、個人事業主でありながら企業に所属をしていますのでご相談は無料ですので
本日も最後までありがとうございます
Ryoko Kajihara