随分ご無沙汰してしまった。
最近、気持ちが焦って、ブログに触れる余裕が無かったが、何の為にブログを書いているのか、再確認するきっかけがあったので、また徐々に書いていこうと思う。
今年も、もう年末調整の時期になった。もうすぐ2008年も終わる。
今年、環境はいい方にシフトできたが、僕自身は目標に対してシフトまだまだ出来ていない。このところ、人間性に影響を受けた人と情報に触れる事ができたので、残り1ヶ月半、動ききりたいと思う。
話がそれてしまったが、そう、年末調整。
なぜ年末調整をするかというと、生命保険に加入していると所得税と住民税を安く出来るという特典があるから。
作業的には、今年9月まで支払った生命保険料の合計額を緑の紙に書くと、後々、今まで払った所得税と住民税の一部が帰ってくる。
この内容、実は契約申込み時に重要事項として説明しているが、実際、覚えてる人は少ない。
ということで、ご契約者の方々に、わからないところが無いか、電話やメールで連絡してみたら、
やはり、わからない方も少なくなかった。
特に多かった質問は、養老保険の区分。個人年金に記入するの？という質問。
答えは、一般の生命保険料に記入、。
ただ、この質問はある意味、いい傾向。自分の保険を、商品や掛け金だけではなく、目的を明確にして決めたからこその質問だと思う。
そして、もうひとつは、
｢連絡してくれて有り難う」
・・・
そう思ってもらえるものなんだな。嬉しかった。
ライフプランナーとして、友人として、皆さんとは、これからどう関わっていくか、よく考える。
久々に話せた人もいたし、いい機会だったな。
追伸：
所得税や住民税の控除と聞いて、申告した分が帰ってくると誤解している方が多い。
所得税 ＝
（[給与所得など所得の合計] － [各種控除額（年末調整で申告する保険料を含む）の合計] ）×[税率]
要は、帰ってきても数千円。