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ＦＰで独立！稼げるFPになるための思考のヒント！【自社配信版】
１２号
２００９／１１／ ９日 発行
お財布救急隊オフィシャルページ
→ http://www.osaifu.net/
宮本久史のブログ 実践派FPのマイナーワンのススメ！
→ http://www.fp-osaifu.net/
（更新をしていない宮本のＦＰブログは閉鎖予定。
新しいＦＰ向けのサイトを考え中です）
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【初めに】
※このメルマガは私、宮本のセミナーに参加していただいた方、また
「お財布救急隊」のホームページからメルマガ登録された方、現在
配信をしている
「ＦＰで独立！稼げるFPになるための思考のヒント！」【まぐまぐ版】
から移行して登録された方に配信をしているメルマガです。
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【日々の仕事の１コマ】
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おはようございます、野崎です。
いよいよFP向けの支援を始めることになったお財布救急隊。
講座は事務所のセミナールームで行われます。
以前は事務所でセミナーも開催していたのですが、最近はご無沙
汰しておりすっかり物置状態になっていました。
オープニングセミナーが始まる前にきれいにしなくてはと半日かけて
大掃除をしました。
配置を変えたり、入口を広くしたりと受講生が快適に過ごせるように
工夫をしてみました。
きれいに掃除をして模様替えをしてみると「意外と広い！」と感じまし
た。
セミナーが楽しみです。
※オープニングセミナーについては先週のメルマガを参照ください。
それでは
「独立ＦＰ成功の軌跡～澤田 朗編（その４）」
をどうぞ！
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【「独立ＦＰ成功の軌跡～澤田 朗編（その４）
想像と現実の違い２」】
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～想像と現実の違い 資格だけではどうにもなりません その２～
前回は証券分析や資料作成など、事務的なスキルアップができた
お話をしました。
あとは実際にどうやって相談業務をしていくかです。
もちろん、ご相談者の前に座って話をしたことも相談を受けたこと
もありません。
どうしたら良いか考えた結果、
「社長が実際に相談を受けている内容を録音させてください」
とお願いし、ご相談者にも許可をいただき録らせていただきまし
た。
それを毎日、行き帰りの車の中でひたすら聞いていましたね。
相談の進め方やご相談者とのやりとり、商品提案の仕方や
クロージングの方法などがびっしりとつまった、
わたしにとってはまさに最高の
「教材」
でした。
聞いているうちに、社長の言葉を一字一句自分でしゃべれるよう
になっていました。それを人前で練習したこともありましたね。
これが後々実際の相談現場で役にたったわけです。
あくまでもご相談者の話を聞き、悩みやニーズを引き出しながら、
だけどこちらのペースで話を進める、というノウハウが身についた
のは、この「録音テープ」のおかげだと思っています。
こんな感じで「分析・作成スキル」「相談スキル」を身につけて
現場に出て行くことになります。
はじめに相談を受けた内容は、
小さいお子様がいらっしゃるご家庭のライフプラン相談でした。
以前のメルマガでもお話しましたが、お財布救急隊への相談依頼
はコンスタントに入ってくる状態だったんですね。
そんな中、宮本社長がFP事務所の紹介記事として
朝日新聞の生活面に取り上げられました。
メディアの力というものは凄いですね。
その後全国各地から相談依頼が殺到しました。
宮本社長だけでは手がまわらず、
「澤田さんも担当してよ」
ということで、思わぬかたちで相談業務をやらせて頂くことになり
ました。
相談者のご自宅にお伺いしての相談だったのですが、
緊張しましたね～。
早めに着いたのですが、緊張のあまりお腹にキテしまい、
最寄の駅前のスーパーのトイレに駆け込んだのを今でも覚えて
います。
はじめて会う方の自宅へ行って、はじめて会話をし、
その場で解決策や方向性を提案する‥‥
気持ちは完全に「アウェー」状態でした。
（どんな人なんだろう‥‥）
という不安の中ドアを開けたのですが、
幸いにもやさしそうな奥様が出てきてくれました。
（録音テープの流れにそってやればいいんだ）
と言う気持ちを持って相談を始めたのですが、
そうそううまくはいきません。
子供が途中でぐずって泣き出したり、思わぬ質問を受けて
返答に困ったり。当たり前ですが、なかなか想定どおりにはいき
ません。
ただ、話が途中で脱線しても、全体的な流れは「録音テープ」の
とおりに進めることができました。
そんなはじめての相談業務でしたが、
そのご相談者の方には満足していただけたのでしょうか。
提案した金融商品にも加入いただき、お礼のメールまで頂きま
した。今でもお付き合いは続いています。
その後も相談業務を担当させていただくことになるのですが、
ひとつとして同じ家庭環境、同じ悩みはもちろんありません。
事務的なレベルが上がっても、相談のノウハウを身につけても
結局は、
「習うより慣れろ」
この一言に尽きますね。
はじめの相談でこの言葉を実感したわけです。
資格を取っただけでは様々な問題を解決するスキルは身につ
きませんし、今のわたしもありません。
もちろん、「慣れた」後にも「習う」ことは欠かさずやっています。
ＦＰ資格を役立てたいと思っているのであれば、
まずは「現場」にふれる機会を増やしたほうが良いと思いますよ。
次回は、お財布救急隊へ来て良かったこと悪かったこと、
そして、これから実務家FPを目指す方への私なりの
メッセージをお送りしたいと思います。
【澤田 朗 プロフィール】
1971年 東京都生まれ、足立区在住。獅子座のＯ型。
2002年にファイナンシャルプランナー（AFP）の資格を取得後、千葉市
のFP事務所「お財布救急隊」で実務を学ぶ。現在もパートナースタッ
フとして在籍をすると共に、足立区を拠点として活動中。
主に、家庭向けの相談を行う実務家ＦＰとして、今後の生活設計に必
要なライフプラン設計のほか、生命保険・住宅ローン・資産形成など
の相談業務を行っている。
これまでの生命保険証券診断は約４００人・延べ１，５００枚を超え、
商品分析・見直し案作成には定評がある。
また、金融機関での勤務経験がないため、相談者の目線にたって商品
提案や情報収集が行え、大きな強みとなっている。
妊娠・出産・育児コミュニティサイト「ベビカム」内「お金の相談室」
の相談員としても活動をし、貯蓄・生命保険・住宅ローン・社会保険な
どの疑問に答え、子育て世代のサポートを行っている。
ＦＰ ＥＹＥ 澤田朗ＦＰ事務所
http://www.sawada-fp.com/
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【編集後記】
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いつもお読みいただきありがとうございます。
野崎です。
昨日は米国FPの業界団体が開催するFPA大会と米国FP事務所訪問視
察報告というセミナーを聞きに行ってきました。
そこである資料を見て気がついたことがありました。
日本FP協会が発表している「平成２１年度ファイナンシャルプラ
ンナー実態調査」という資料があります。
その中で、独立FPは全体の２、２％、金融機関に属している人は
３８、４％とFP資格保持者で金融（独立）している人は５０％満
たない。
そして、FP業務における年間収入は１００万円未満が５０、８％
１００万円～２００万円が１０、５％という数字
独立の際の課題は 顧客開拓が６２、９％、収入面が５８、３％
となっていました。
ほかのグラフも多くあるので一概に言えませんが、集客が難しい
→収入が上がらない→独立に躊躇あるいは倒産→独立FPが少ない
という図が成り立つのではないかと私は思いました。
それなら、それを改善すれば独立FPが増えるのではないでしょう
か？
集客ができる→収入が上がる→独立して安定した収入を得られる
→独立FPが増える
偶然にもこれを実現させるのがFP実践塾でした。
（相談業務の）集客と収入をメインテーマに掲げたこの講座は
FP実態調査で悩んでいる事がきっと解決できます
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★取材協力者募集しています！
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自薦、他薦は構いません。
●ＦＰ的に仕事をされている方
●頑張って仕事を軌道に乗せた方（乗せつつある方）
上記の２項目に該当していれば大歓迎です。私も取材に同行します！
ご協力いただける方は下記のアドレスからご連絡お願いいたします。
※後ほど野崎・宮本からご連絡を入れさせていただきます。
nozaki@osaifu.net
件名:「ＦＰ取材の件」
お名前：
ご連絡先（電話番号）：
メールアドレス：
簡単な自己紹介：
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★ご意見・ご質問・仕事の依頼など、また取り上げて欲しい話題・ご質問など
もお待ちしております。
→ nozaki@osaifu.net
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＊ 発行人： お財布救急隊 宮本久史
＊ http://www.osaifu.net （お財布救急隊 オフィシャルページ）
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く転載することを禁じます。ご一報下さい。
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想像と現実の違い２」】
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～想像と現実の違い 資格だけではどうにもなりません その２～
前回は証券分析や資料作成など、事務的なスキルアップができた
お話をしました。
あとは実際にどうやって相談業務をしていくかです。
もちろん、ご相談者の前に座って話をしたことも相談を受けたこと
もありません。
どうしたら良いか考えた結果、
「社長が実際に相談を受けている内容を録音させてください」
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た。
それを毎日、行き帰りの車の中でひたすら聞いていましたね。
相談の進め方やご相談者とのやりとり、商品提案の仕方や
クロージングの方法などがびっしりとつまった、
わたしにとってはまさに最高の
「教材」
でした。
聞いているうちに、社長の言葉を一字一句自分でしゃべれるよう
になっていました。それを人前で練習したこともありましたね。
これが後々実際の相談現場で役にたったわけです。
あくまでもご相談者の話を聞き、悩みやニーズを引き出しながら、
だけどこちらのペースで話を進める、というノウハウが身についた
のは、この「録音テープ」のおかげだと思っています。
こんな感じで「分析・作成スキル」「相談スキル」を身につけて
現場に出て行くことになります。
はじめに相談を受けた内容は、
小さいお子様がいらっしゃるご家庭のライフプラン相談でした。
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はコンスタントに入ってくる状態だったんですね。
そんな中、宮本社長がFP事務所の紹介記事として
朝日新聞の生活面に取り上げられました。
メディアの力というものは凄いですね。
その後全国各地から相談依頼が殺到しました。
宮本社長だけでは手がまわらず、
「澤田さんも担当してよ」
ということで、思わぬかたちで相談業務をやらせて頂くことになり
ました。
相談者のご自宅にお伺いしての相談だったのですが、
緊張しましたね～。
早めに着いたのですが、緊張のあまりお腹にキテしまい、
最寄の駅前のスーパーのトイレに駆け込んだのを今でも覚えて
います。
はじめて会う方の自宅へ行って、はじめて会話をし、
その場で解決策や方向性を提案する‥‥
気持ちは完全に「アウェー」状態でした。
（どんな人なんだろう‥‥）
という不安の中ドアを開けたのですが、
幸いにもやさしそうな奥様が出てきてくれました。
（録音テープの流れにそってやればいいんだ）
と言う気持ちを持って相談を始めたのですが、
そうそううまくはいきません。
子供が途中でぐずって泣き出したり、思わぬ質問を受けて
返答に困ったり。当たり前ですが、なかなか想定どおりにはいき
ません。
ただ、話が途中で脱線しても、全体的な流れは「録音テープ」の
とおりに進めることができました。
そんなはじめての相談業務でしたが、
そのご相談者の方には満足していただけたのでしょうか。
提案した金融商品にも加入いただき、お礼のメールまで頂きま
した。今でもお付き合いは続いています。
その後も相談業務を担当させていただくことになるのですが、
ひとつとして同じ家庭環境、同じ悩みはもちろんありません。
事務的なレベルが上がっても、相談のノウハウを身につけても
結局は、
「習うより慣れろ」
この一言に尽きますね。
はじめの相談でこの言葉を実感したわけです。
資格を取っただけでは様々な問題を解決するスキルは身につ
きませんし、今のわたしもありません。
もちろん、「慣れた」後にも「習う」ことは欠かさずやっています。
ＦＰ資格を役立てたいと思っているのであれば、
まずは「現場」にふれる機会を増やしたほうが良いと思いますよ。
次回は、お財布救急隊へ来て良かったこと悪かったこと、
そして、これから実務家FPを目指す方への私なりの
メッセージをお送りしたいと思います。
【澤田 朗 プロフィール】
1971年 東京都生まれ、足立区在住。獅子座のＯ型。
2002年にファイナンシャルプランナー（AFP）の資格を取得後、千葉市
のFP事務所「お財布救急隊」で実務を学ぶ。現在もパートナースタッ
フとして在籍をすると共に、足立区を拠点として活動中。
主に、家庭向けの相談を行う実務家ＦＰとして、今後の生活設計に必
要なライフプラン設計のほか、生命保険・住宅ローン・資産形成など
の相談業務を行っている。
これまでの生命保険証券診断は約４００人・延べ１，５００枚を超え、
商品分析・見直し案作成には定評がある。
また、金融機関での勤務経験がないため、相談者の目線にたって商品
提案や情報収集が行え、大きな強みとなっている。
妊娠・出産・育児コミュニティサイト「ベビカム」内「お金の相談室」
の相談員としても活動をし、貯蓄・生命保険・住宅ローン・社会保険な
どの疑問に答え、子育て世代のサポートを行っている。
ＦＰ ＥＹＥ 澤田朗ＦＰ事務所
http://www.sawada-fp.com/
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【編集後記】
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いつもお読みいただきありがとうございます。
野崎です。
昨日は米国FPの業界団体が開催するFPA大会と米国FP事務所訪問視
察報告というセミナーを聞きに行ってきました。
そこである資料を見て気がついたことがありました。
日本FP協会が発表している「平成２１年度ファイナンシャルプラ
ンナー実態調査」という資料があります。
その中で、独立FPは全体の２、２％、金融機関に属している人は
３８、４％とFP資格保持者で金融（独立）している人は５０％満
たない。
そして、FP業務における年間収入は１００万円未満が５０、８％
１００万円～２００万円が１０、５％という数字
独立の際の課題は 顧客開拓が６２、９％、収入面が５８、３％
となっていました。
ほかのグラフも多くあるので一概に言えませんが、集客が難しい
→収入が上がらない→独立に躊躇あるいは倒産→独立FPが少ない
という図が成り立つのではないかと私は思いました。
それなら、それを改善すれば独立FPが増えるのではないでしょう
か？
集客ができる→収入が上がる→独立して安定した収入を得られる
→独立FPが増える
偶然にもこれを実現させるのがFP実践塾でした。
（相談業務の）集客と収入をメインテーマに掲げたこの講座は
FP実態調査で悩んでいる事がきっと解決できます
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★取材協力者募集しています！
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自薦、他薦は構いません。
●ＦＰ的に仕事をされている方
●頑張って仕事を軌道に乗せた方（乗せつつある方）
上記の２項目に該当していれば大歓迎です。私も取材に同行します！
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※後ほど野崎・宮本からご連絡を入れさせていただきます。
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件名:「ＦＰ取材の件」
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＊ 発行人： お財布救急隊 宮本久史
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