夫婦で協力して作るファイナンシャルプランのポイント

・ファイナンシャルプランの作り方を知りたい

・夫婦でファイナンシャルプランを考えたい

こんな疑問にお答えしていきます。

あなたは、将来のお金に関して不安はありますか？

もし不安があるとすれば、その原因の1つには見通しが立っていないことや夫婦間でお金のすり合わせができていないことが挙げられるかもしれません。

夫婦で協力してファイナンシャルプランを作成することは、将来に向けて安定した生活を送るために非常に重要です。

この記事では、「夫婦で協力して作るファイナンシャルプランのポイント」を解説していきます。

1.目標を共有する

まずは、ファイナンシャルプランを作成する前に夫婦で将来の目標を共有することが重要です。

夫婦それぞれが異なる目標を持っている場合、それぞれの優先度やタイムラインを考慮してすり合わせていく必要があります。

2.収支を把握する

次のステップとして必要なことは、収支を把握すること。

財布が別という家庭も収入や支出、貯蓄の状況などを共有し、支出にムダがないか見直しをできるところがないか検討しましょう。

3.リスク管理を考慮する

貯金や保険、投資信託などそれぞれにメリットもあればデメリットもあります。将来に備えて、夫婦でリスク管理を行うことが大切です。

どのようなリスクが考えられるかを確認し、それに応じた対策を検討しましょう。

4.貯蓄目標を設定する

1つ目のステップで共有した目標から貯蓄目標を設定していきます。

具体的な目標に向かっていることで、貯蓄目標のモチベーションを下げずに行動しやすくなるでしょう。

5.ファイナンシャルプランナーのアドバイスを受ける

目標を共有し、貯蓄目標を設定しても、計画が思うように進まないことも出てくるかもしれません。

2人だけで考えていてもなかなか思うようなファイナンシャルプランが立てられない時には、ファイナンシャルプランナーのアドバイスを受けてみることも1つの方法です。

専門的な知識を持ったプロが夫婦それぞれの希望に合わせた最適なアドバイスをしてくれるでしょう。

もちろん、私に相談していただいても大丈夫ですので、お気軽にお問合せくださいね。

夫婦で協力してファイナンシャルプランを立てる時のポイントを解説してきました。

ぜひ1～5のステップを踏んで、豊かな人生プランを立てていきましょう。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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