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資産活用コンサルタント
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投資初心者は何から始めるべき？資産運用のスタートガイド

「投資を始めたいと思いつつも何から勉強すればいいかわからない」

「投資を始める前に知っておくべきことが知りたい」

こんな疑問にお答えしていきます。

新NISAが始まり、NISAを始めるべきだという声をよく聞くようになりましたよね。

投資は、お金を増やす方法として有効ですが、投資以前に知っておくべきことがあります。

この記事では、投資初心者は何から始めるべきなのか資産運用のスタートガイドを5ステップでお伝えしていきます。

ステップ1.生活防衛資金を準備する

ステップ1の生活防衛資金の準備は、投資を始める前に必ずやっておくべきことです。

どんな投資にも必ずリスクはあります。

万が一の備えとして生活防衛資金が貯まってから、投資を始めるようにしましょう。

生活防衛資金は、ライフスタイルや家族構成により異なりますが、半年から1年分の生活費が目安です。

このお金は普通預金で、いつでも引き出せるようにしておいてくださいね。

また、短期的な目的に向けて確保しておきたいお金も投資せずに、定期預金や普通預金、個人向け国債などで持っておくようにしましょう。

ステップ2.ライフプランを考える

あなたは、お金を増やしてどうしたいですか？投資を始める前に、ライフプランやマネープランを立てることが大切です。

目的がなければ、投資は始められないのです。

どのくらいの期間で資産を増やしたいのか、具体的な目標を設定しましょう。

ステップ3.基本的な投資知識を学ぶ

まずは、本などから投資の全体像を学びましょう。

大体10冊ほど読めば、基本的な知識や概要がつかめるでしょう。

そして、自分の性格や家族構成、資産などから自分に合っているものを検討しましょう。

ステップ4.安全な資産から始める

リスクを最小限に抑えながら少額から投資を始めましょう。

おすすめは、新NISAのつみたて投資枠です。非課税で運用でき、100円から無理なく投資を始められます。

当面使う予定のない将来に備えるためのお金で、資産形成を考えていけるとよいですね。

ステップ5.コツコツと積み上げる

投資初心者が最初にしてほしい投資が、長期分散投資。だからこそ、短期的な市場の波に左右されず、着実に資産を増やしていきましょう。

まとめ

投資初心者のための資産運用スタートガイドを解説してきました。

ステップ1.生活防衛資金を準備する

ステップ2.ライフプランを考える

ステップ3.基本的な投資知識を学ぶ

ステップ4.安全な資産から始める

ステップ5.コツコツと積み上げる

これらのステップを踏みことで、スムーズに資産運用が始められるでしょう。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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