投資初心者が知っておくべき基礎知識とおすすめの投資先を解説【後編】

前編では、投資初心者が知っておくべき基礎知識として、投資のメリットデメリット、リスクとリターンについて解説してきました。

後編のこの記事では、「投資の基本的な運用スタイルとおすすめの投資先」についてお伝えしていきますね。

それでは、早速みていきましょう。

投資の基礎知識とは？

3：投資の基本的な運用スタイル

投資の基本的な運用スタイルには、次の3つがあります。

・長期投資

短期的な値動きに左右されず、企業の長期的な成長に対して投資することを重視した投資。これは、世界的に有名な投資家ウォーレン・バフェット氏の運用スタイルとしても知られています。代表的な投資先は株式や不動産などです。

・積立投資

一定の金額を毎月や毎年といった定期的に投資するスタイルです。メリットは、平均的な価格で資産を購入することができるので、市場の変動に左右されにくい点です。コツコツと資産を形成したい人におすすめ。代表的な投資先は、投資信託やつみたてNISA、iDeCo（個人型確定拠出年金）などです。

・分散投資

投資する資産、地域、銘柄、業種、通貨、また投資タイミングを統一せず、複数に分けて投資する手法です。メリットは、投資先を複数持つことでリスクを分散させつつ、利益を狙えることです。

代表的な投資先は、投資信託やロボアドバイザーなどがあります。

投資初心者におすすめの投資先は？

2024年から始める「新NISA」に注目している方も多いのではないでしょうか。

投資初心者の基礎知識を踏まえて、おすすめしたいのはNISA制度です。

NISA制度のメリットとしては次の3つが挙げられます。

・非課税で資産運用できる

・投資の基本である長期・積立・分散投資ができる

・金融庁の定める一定の条件を満たした投資信託やETFに投資できる

NISA制度は投資初心者に始めやすく優しい制度といえるでしょう。

利用するときのポイントは、次の3つです。

・投資の目的や期間を明確にする

・金融機関や商品の選択には手数料や信託報酬などのコストを比較する

・積立額は自分の収入や支出に合わせて調整する

現行NISAよりも選択肢や積み立てられる金額も増えたので、悩むことも増えたかもしれませんが、一緒に勉強していきましょう。

まとめ

後編では、投資の運用スタイルやおすすめの投資先について解説してきました。

投資は、1つの正解があるわけではありません。学びつつ、人生の目標や目的に合わせた選択ができるようにしていきましょう。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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