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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）

まとまった資金、「一括投資」と「分散投資」どっちが良い？専門家の意見をまとめてみました。

投資を始めて少し慣れてきたあなたがまとまった資金も投資しようと考えたとき、一括投資と分散投資どっちがいいか迷った事はありませんか？

これはセッションの中でもとてもよく質問される内容なので今日は詳しく解説していきます。

一括投資をするか分散投資をするかについては意見が大きく分かれています。

有名な評論家や投資家の皆さんの意見を見てみます。

バンガード社

①世界最大級の資産運用会社です。

ここでは一括投資が合理的

リスク許容度範囲内で理想の配分にする事を推奨しています。

そして同時に下落のリスクを抑えたい、「後悔したくない」

と言う気持ちがあるならドルコスト平均法はあなたのための戦略かもしれないとも言っています。

一括投資にも、ドルコスト平均法にも一長一短あることが分かるりますね。

続いて見ていきます。

②山崎元氏

経済評論家で楽天証券経済研究所研究院

日本でも有名な方です。

「ヤマゲンさん」はドルコスト平均法は少しずつ慣らす投資法。

しかし、投資期間が終われば一括投資と同じリスクにさらされている。

現金を現金のまま置いておくことが無駄でありドルコスト平均法はただの気休めです。

実行しやすいのでみんながやっていると見解しておられ「一括投資を推奨」しています。

③バートン、マルキール氏

著書には「ウォール街のランダムウォーカー」が有名です。

インデックス投資家のレジェンドですがこの方の見解を見てみましょう。

ドルコスト平均法は株式投資のリスクを取り除く万能薬ではない、でも、将来株価が大きく下落したときに対する保険の役割を果たしている。

やはりドルコスト平均法に肯定的な意見を持っていらっしゃいます。

このように専門家の中でも答えは様々です。

1部の期間だけ見ると一括投資を選択したほうが有利に利益が出ているデータもあります。

これらを踏まえても、私がお勧めするのはドルコスト平均法です。

その理由は

1.「将来の株価は誰にもわからない」

2.投資した直後に暴落したら、もう投資を続けたくなくなってしまいます、投資は長い期間続ける事が大切。

3.手元に大金がない人でも出来る。

4.投資を習慣化できる。

5.毎月コツコツ積み立てることでリスク分散ができる。

6.精神衛生上、分割投資の方が良い（これが最も大きな理由となります）

また、分割投資をしていればこんなふうに考えることもできます。

値下がりしたら・・・「分割投資で良かった」

値上がりしたら・・・「一括投資の方が利益は出たけど損したわけじゃないしまぁいいか」と思います。

でも、強いメンタルを持っている人ならば一括としてもいいと思います。

今までの200年間の統計では経済は右肩上がりに成長しているから、今50％下落しても10年先には上昇すると思って投資続けられる人なら一括投資で大丈夫です。

以上解説しました

投資方法は諸説あります。

あなたはどちらが向いていますか？

参考にして、貴方にぴったりな投資を初めてみて下さいね。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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