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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）

【投資初心者必見】分散投資のための商品選びのコツ

・投資の基本が分散投資とは分かったけど、具体的にどんな商品を選べばいいの？

・分散投資の組み合わせる時のポイントが知りたい

こんな疑問にお答えしていきます。

1つの商品だけに投資すると、一気にすべてを失う可能性もあります。そこで、投資先を複数に分けて投資することでリスクを分散させる方法が有効な戦略となります。

この記事では、具体的にどんな商品が分散投資に向くのか、どのように組み合わせていけばいいのかについて詳しく見ていきましょう。

分散投資に向く商品はなに？

分散投資では、異なる市場や金融商品に投資することが基本です。

具体的には、3つの方法があります。

① 地域・通貨を分散させる

② 商品を分散させる

③ 時間を分散させる

1つずつ解説していきますね。

① 地域・通貨を分散させる

例えば、国内、国外や先進国、新興国などのように異なる地域に投資をすることで、「地域や通貨の分散」ができます。

② 商品を分散させる

例えば、株式、債券、不動産などの異なる値動きをする資産や銘柄を組み合わせて投資することで、「商品の分散」ができます。

① と②を組み合わせて、国内株式、海外株式、外国債券、国内リート、海外リートなど特性の異なる複数の資産を組み合わせることが可能になります。

③ 時間を分散させる

一度に大きな金額を投資するのではなく、少額で投資を積み立てていくことで、「時間の分散」ができます。

組み合わせるときのポイントは？

① 運用商品の流動性

② 運用商品の投資リスク

③ 運用商品の予定収益性

こちらも1つずつみていきましょう。

① 運用商品の流動性

運用商品を現金化する際の換金のしやすさを確認しておきましょう。

② 運用商品の投資リスク

下がったときの損失がどのくらいかを理解しておく必要があります。

リスクを取って積極的に投資したい場合は、株式への投資を増やすことができ、反対にリスクを抑えたい場合は、債券などの安定的な商品に重点をおくとよいでしょう。

③ 運用商品の予定収益性

年間の利益がどのくらいかを確認しておきましょう。

分散投資は、リスク管理の重要な手法であり、適切な商品選択が成功のカギとなります。

リスクとリターンのバランスを考慮しながら、資産を組み合わせて、ポートフォリオを構築していきましょう。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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