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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）

投資を始めるきっかけは？投資を始める目的が大事な理由

・投資を始めたいけど、目的を決めておかないといけないの？

・みんなの投資の目的ときっかけが知りたい

こんな疑問にお答えしていきます。

あなたは投資にどんな印象を抱いていますか？

ギャンブルのイメージを持つ人もいれば

余裕資金がたくさんある人がやっているものというイメージがある人も多いのではないでしょうか。

でも、お金儲けだけではなく投資の役割を理解できれば

人生のライフプランの目的に合わせて投資を取り入れることができるのです。

今回は、「投資を始める目的が大事な理由」について解説していきます。

投資を始めるきっかけは？

投資を始めるきっかけはなんでしょう？

・銀行で営業された

・友人、知人にすすめられた

・親がやっていた

・将来に不安を感じた

・ライフステージに変化があった（結婚・妊娠・出産・転職など）

など様々挙げられます。

投資に興味を持つきっかけは色々ありますよね。

ぜひきっかけを大切に投資の意義や楽しさに触れてくださいね。

投資を始める目的

投資を始めた方がいいという情報が目に飛び込んできて投資を目的なしにしてしまう方も多いです。

投資信託協会が行った調査によると、なんのために投資を行いますか？

という質問に対して、一番多かった回答が「特に目的はない」でした。

その次が老後の生活資金、資産のリスク分散、その他の回答と続いたのですが、投資が目的ではなく目的に合わせて投資を選択することが大切なのです。この理由はのちほど解説しますね。

例えば、目的の設定は次のようなものが考えられます。

・子どもの教育資金

・車購入資金

・住宅購入資金

・家族旅行資金

・老後資金

投資を始める目的が大事な理由

投資を始める上で、目的が大切な理由は、「目的別に最適な投資商品を選択する必要があるから」です。

投資には、多様な種類があり投資商品によってリスクとリターンが違います。

例えば、3年後に必要な車の買い替え費用を貯める目的と20年後の老後資金を貯める目的では、選ぶべき投資は全く異なります。

・3年後に必要な車の買い替え費用を貯める目的（流動性と安全性が必要）

・20年後の老後資金を貯める目的（期間が長いので収益性を多めにとっても大丈夫）

短期間で必ず必要になるお金の場合、貯金で貯めておいた方がいい場合も多いです。

目的や期間に合わせて流動性、安全性、収益性のバランスを検討しながら、投資商品を選んでいきましょう。

今回は投資を始める目的が大事な理由をご紹介しました。

投資を始めたい理由を明確にして投資商品やスタイルを選んでいきましょう。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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