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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）

リタイアメントプランを立てる時に知っておきたい「リスク許容度の評価基準」

・自分のリスク許容度を知りたい

・リスク許容度の評価基準ってなに？

このような疑問にお答えしていきます。

投資を始める上で、よく言われることが「リスク許容度を考慮しましょう」ということ。

皆さんは、どれくらい自分のリスク許容度を理解していますか？

この記事では、「自分のリスク許容度を把握するための評価基準」について解説していきます。

①投資目標と期間

リスク許容度を知るためには、リタイアメントプランの投資目標や資産を運用する期間を考慮する必要があります。

なぜなら、長期間の運用になればなるほど、短期間の変動に対する耐性が高くなり、リスクを許容できるからです。

②金融状況と負債

自身の金融状況や借入金、債務の有無もリスク許容度に影響を与えます。

負債が多い場合、高リスクな投資には慎重なアプローチが求められます。

③感情的な忍耐力

大幅な市場の変動や損失に対する感情的な忍耐力も把握しておく必要があります。

将来の経済的な不安を軽減するための資産運用で、ストレスや不安を感じてしまっては、本末転倒です。

ストレスや不安を感じることなく、投資を続けられるかどうかも重要なポイントでしょう。

④予想リターンとリスクのバランス

期待されるリターンとリスクの関係を理解し、最適なバランスを取ることが重要です。

高リターンを追求する場合には、それに伴う高いリスクも考慮する必要があります。

⑤過去の投資経験

過去の投資経験から学んだことや、どれくらいのリスクを取ることが適切だったかを振り返ることも参考になります。

まだ、投資の経験がない方は、少額から始めて経験を積むことがおすすめです。

まずやってみなければ何も始まりません。

⑥年齢と将来の収入

年齢や将来の収入もリスク許容度に影響を与えます。

年齢が若い場合は、リスクを取って成長を狙うことも選択肢に入れることもできますが、高齢であれば安定した収入を確保することの方が重要になるでしょう。

⑦優先事項と目標

自身の優先事項やリタイア後の目標を考慮して、リスク許容度を判断します。

安定した生活を重視するか、リターンを最大化するかによってリスクの取り方も異なるでしょう。

これらの評価基準を総合的に考慮して、自身のリスク許容度を把握していきましょう。

リスク許容度を考慮した投資戦略が、リタイアメントプランの成功に向けて重要となります。

なにか分からないことがあれば、コメント欄で教えてくださいね。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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