いよいよ、NISAも5年目を迎え保有資産のロールオーバーまたは課税口座への移管の選択の時期がやってまいりました。
私の口座はSBI証券で運用しておりNISAのロールオーバーの手続きの受付は2018/9/19（水）からとなるようです。
明日からですが早い方がいいのか、ギリギリまで待った方がいいのかまたは、まったく関係ないかもしれませんが・・・。
ロールオーバーとは・・・
NISA（一般NISA）で購入された譲渡益、配当金・分配金等は5年間非課税となっています。 NISA非課税投資枠で購入された株式・投資信託等は、5年間の非課税期間が満了したのちも翌年のNISA非課税投資枠へ移す（ロールオーバーする）ことで、さらに5年間非課税で保有することができます。
私自身は現在、2014年に投資した分は、ロールオーバーしようと考えています。
なかなかこれからどうなるのか未来は読めませんが利益が出た分だけ分売却するのもよいのではないかと考えます。
もし2014年投資分が120万円を下回った場合は、ロールオーバーして追加で投資するのもよいかと思います。
私の場合、運よく120万円を上回りましたのでただじっと配当金を非課税で受け取るだけになりそうです。
いつの時点での評価で決定なのかというと年末最終営業日時点の時価が基準となります。
今年は、2018年12月末の最終営業日時点の時価が基準となるようですね。
みなさんはどのようにしますか？忘れていた方は来年以降の自身の経済状況を勘案
しつつ休みの日ゆとりがある時に考えてみてはいかがですか。