投資信託は、計り売りです。
「○○ファンドを１万円分くださいな」と言って買います。
例えばガソリンスタンドで、「レギュラー１０００円分」給油するイメージです。
もちろんガソリンスタンドなら、その場で１０００円分は何リッター入れたらよいのか単価が決まっていますからメーターに表示された通り入れたらOKなのですが、投資信託はいわゆる単価が買う時点で決まっていないのです。
買い物をするのに、値段が決まっていない・・・へんですよね。
でも、思いだして下さい
株式投資が、大海原に船を漕ぎだしマグロを釣るようなもの・・・前回こんなかなり無謀なたとえをしました。
マグロって種類などで流通単価が決まっているのでしょう。
釣りあげたら、重さに単価をかけて○○万円！って言っていますよね
でも投資信託は、網をしかける漁でした。
網の中にいは、タコやアジやカツオやタイが（ホント？）いっしょくたんに入っているので、港に卸してセリにかけなければ値段が分からない
投信ってこんなイメージです＾＾
投資家のお金を大きなお財布にまとめ、ファンドマネージャーという運用の専門家が１０や１００の銘柄を売買するのが投資信託です。
だから投資先の銘柄の一つ一つはマーケットの間中上がったり、下がったりしています。
それを午後３時にマーケットがしまったあとで、集計して投資口数で割って出すのが投資信託の値段、いわゆる基準価格なのです。
つまり、「投資信託を１万円分くださいな」
とあなたが午後１時に金融機関に告げてお金を出した段階では、まだ船は漁の真っ最中
午後３時に港に引き上げてきて、荷をおろし、魚を分別して集計して値段が決まるのがだいたい午後４時から５時ころとなるわけです。
ちなみに日経新聞などに乗っている「オープン基準価格」という投資信託の値段の一段は、
「昨日の集計結果」です。
おっ、いい感じの値段になっている！買いたい
と思っても、その値段は今日は参考値でしかないことを覚えておきましょう