すみません。

連絡を忘れていましたが、5月末に自動的にリバランスが実施されました。

 

下を見ていただくと分かるのですが、新興国株と金を売って、米国・日欧株、債券、不動産に再投資しています。

リバランスの目的としては、下記の通りです。(出典元:WealthNavi)
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リバランスとは何ですか。どのようなメリットがありますか?

 

資産運用を続けているとETFの時価が変動し、ポートフォリオの資産割合が当初ご提案した最適な割合とかけ離れたものになっていくことがあります。その割合を最適な状態に戻すことをリバランスといいます。

リバランスの際には、値上がりして最適な割合より実際の保有割合が増えた銘柄を一部売却し、逆に値下がりした銘柄に追加投資することになります。

値上がりした銘柄について利益確定して割安になった銘柄を購入することになるため、リバランスしない場合よりもパフォーマンスが改善される可能性があります。

ご自身でポートフォリオを構築・管理されている場合、リバランスのたびにご利用の金融機関への取引手数料が発生しますが、WealthNaviでは取引ごとの手数料はいただいておりません。リバランスの手数料は不要です。

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リバランス時の手数料は不要だったんですね。

初めて知りました。

さて、今後WealthNaviの口座残高はどうなっていくのでしょうか。

 

楽しみです(^^)