Payment gateway and payment processor are just two important connections in the payment processing string. As a business owner, you have probably heard these phrases and wondered exactly what the gap is. to know more visit the site.
Let us begin here: There are four parties involved with every credit card transaction:
The retailer
The client
The issuing bank which issued the customer's credit card or debit card
The acquiring bank which collects the money from the issuing bank
The function of payment processors and payment gateways vary, yet each is a very important element in accepting credit card payments.
What is a payment processor?
A payment processor executes the trade by transmitting information between you, the retailer; the issuing bank (i.e., the bank which issued your client's credit card); and the acquiring bank (i.e., your lender ).
The charge processor also generally provides the credit card servers and other equipment that you use to take credit card payments. To accept credit cards in your business, you establish a merchant account with a merchant service provider.
What is a payment gateway?
A payment gateway is a tool that implements the internet payment information to the processor to keep the lifecycle of this trade. Additionally, it authorizes obligations for card-not-present trades, largely for eCommerce sites. Consider it as an internet point-of-sale terminal to your business.
The distinction is that a payment processor facilitates the trade and a payment gateway is a tool that conveys the approval or decrease of trades between you and your clients.
Payment processor vs. payment gateway: What do I want?
The most frequent usage of a gateway would be to take payments for products and services on the internet nonetheless, in the current obligations landscape, gateway tech has enlarged to make a seamless buying experience across all sales channels and apparatus. Along with eCommerce transactions, a gateway may also be used to incorporate payments along with your accounting or CRM applications or process transactions at a point-of-sale platform or onto a mobile device.
Not many merchant account providers have a payment gateway. Some providers use a third-party payment gateway, which is a hassle when you've got a dispute. Who should you contact when you've got a problem?
It can be best to choose a merchant account and a payment gateway by one provider. Employing a payment gateway to safely process incorporated payments may reduce errors, speed up transaction processing, and facilitate reconciliation.
In case you don't need to spend on credit card readers, or when you do not have an eCommerce site, you can use a virtual terminal to process trades, provided that you have an Internet or data link.
Searching for a payment gateway?
We can assist you to take payments the way that your business has to.
When accepting debit and credit cards in your brick-and-mortar shop, a POS system is what lets you catch payment information at the checkout counter. From the eCommerce world, however, retailers rely on payment gateways to safely accept payments online.
But not all of the payment gateways are made equal. Before Picking a solution to your e-commerce shop, you must know:
What's a Payment Gateway?
The way the Payment Gateway Works
Payment Gateway vs. Processor
Kinds of Online Checkout Options
Payment Gateway Limitations
Think about a payment gateway because of the internet equivalent of bodily debit and credit card reader. Both catch payment information before encrypting this data and sending it to some payment processor for approval.
The Main Distinction is that e-commerce retailer using payment gateways:
Never have immediate access to their clients' credit cards
Rarely (if ever) fulfill their clients face to face
Here is the attractiveness of selling on the internet. You're able to join with customers around the world, generating earnings round the clock.
But selling to distant, anonymous shoppers includes a plethora of safety risks. By way of example, offenders can quickly intercept credit card information sent back and forth between your online store along with your payment provider.
Payment gateways are among the very first lines of defense in fraud avoidance. They keep sensitive payment details from the hands of criminals -- but how?
The way the payment gateway functions
1: Credit card info is redeemed, dipped, or manually input.
2: Payment gateway frees cardholder information and sends it to the payment processor.
3: The payment processor notifies the card-issuing bank and the transaction has been approved or refused.
4: The payment processor communicates the consent or decreases back into the payment gateway.
5: The gateway informs the transaction originator. When approved, funds are deducted from the client's accounts and settled to the retailer's bank accounts.
When one of your clients is prepared to test out from the online store, the person fills in their payment information before clicking on the"Purchase" button .
पेमेंट प्रोसेसिंग स्ट्रिंग में पेमेंट गेटवे और पेमेंट प्रोसेसर सिर्फ दो महत्वपूर्ण कनेक्शन हैं। एक व्यवसाय के स्वामी के रूप में, आपने शायद इन वाक्यांशों को सुना होगा और सोचा होगा कि वास्तव में क्या अंतर है। अधिक जानने के लिए साइट पर जाएँ।
आइए यहां शुरू करें: प्रत्येक क्रेडिट कार्ड लेनदेन में चार पक्ष शामिल होते हैं:
खुदरा विक्रेता
ग्राहक
जारीकर्ता बैंक जिसने ग्राहक का क्रेडिट कार्ड या डेबिट कार्ड जारी किया है
अधिग्रहण करने वाला बैंक जो जारीकर्ता बैंक से धन एकत्र करता है
भुगतान प्रोसेसर और भुगतान गेटवे के कार्य अलग-अलग हैं, फिर भी क्रेडिट कार्ड से भुगतान स्वीकार करने में प्रत्येक एक बहुत ही महत्वपूर्ण तत्व है।
भुगतान प्रोसेसर क्या है?
एक भुगतान प्रोसेसर आपके, खुदरा विक्रेता के बीच सूचना प्रसारित करके व्यापार को निष्पादित करता है; जारीकर्ता बैंक (यानी, वह बैंक जिसने आपके ग्राहक का क्रेडिट कार्ड जारी किया है); और अधिग्रहण करने वाला बैंक (यानी, आपका ऋणदाता)।
चार्ज प्रोसेसर आमतौर पर क्रेडिट कार्ड सर्वर और अन्य उपकरण भी प्रदान करता है जिनका उपयोग आप क्रेडिट कार्ड से भुगतान लेने के लिए करते हैं। अपने व्यवसाय में क्रेडिट कार्ड स्वीकार करने के लिए, आप एक व्यापारी सेवा प्रदाता के साथ एक व्यापारी खाता स्थापित करते हैं।
पेमेंट गेटवे क्या है?
भुगतान गेटवे एक उपकरण है जो इस व्यापार के जीवनचक्र को बनाए रखने के लिए प्रोसेसर को इंटरनेट भुगतान जानकारी लागू करता है। इसके अतिरिक्त, यह मुख्य रूप से ईकामर्स साइटों के लिए कार्ड-न-मौजूदा ट्रेडों के लिए दायित्वों को अधिकृत करता है। इसे अपने व्यवसाय के लिए इंटरनेट पॉइंट-ऑफ़-सेल टर्मिनल के रूप में देखें।
अंतर यह है कि एक भुगतान प्रोसेसर व्यापार की सुविधा देता है और एक भुगतान गेटवे एक ऐसा उपकरण है जो आपके और आपके ग्राहकों के बीच ट्रेडों की स्वीकृति या कमी बताता है।
पेमेंट प्रोसेसर बनाम पेमेंट गेटवे: मुझे क्या चाहिए?
गेटवे का सबसे अधिक उपयोग इंटरनेट पर उत्पादों और सेवाओं के लिए भुगतान लेना होगा, फिर भी, मौजूदा दायित्वों के परिदृश्य में, गेटवे तकनीक ने सभी बिक्री चैनलों और उपकरणों में एक सहज खरीदारी अनुभव बनाने के लिए विस्तार किया है। ईकामर्स लेनदेन के साथ, एक गेटवे का उपयोग आपके अकाउंटिंग या सीआरएम अनुप्रयोगों के साथ भुगतानों को शामिल करने या पॉइंट-ऑफ-सेल प्लेटफॉर्म पर या मोबाइल डिवाइस पर प्रक्रिया लेनदेन के लिए भी किया जा सकता है।
बहुत से मर्चेंट खाता प्रदाताओं के पास भुगतान गेटवे नहीं है। कुछ प्रदाता तृतीय-पक्ष भुगतान गेटवे का उपयोग करते हैं, जो विवाद होने पर परेशानी का सबब होता है। समस्या होने पर आपको किससे संपर्क करना चाहिए?
एक प्रदाता द्वारा एक व्यापारी खाता और भुगतान गेटवे चुनना सबसे अच्छा हो सकता है। शामिल भुगतानों को सुरक्षित रूप से संसाधित करने के लिए भुगतान गेटवे को नियोजित करने से त्रुटियां कम हो सकती हैं, लेनदेन प्रसंस्करण में तेजी आ सकती है, और सुलह की सुविधा हो सकती है।
यदि आपको क्रेडिट कार्ड रीडर पर खर्च करने की आवश्यकता नहीं है, या जब आपके पास ईकामर्स साइट नहीं है, तो आप ट्रेडों को संसाधित करने के लिए वर्चुअल टर्मिनल का उपयोग कर सकते हैं, बशर्ते आपके पास इंटरनेट या डेटा लिंक हो।
भुगतान गेटवे खोज रहे हैं?
हम आपके व्यवसाय के अनुसार भुगतान लेने में आपकी सहायता कर सकते हैं।
अपनी ईंट-और-मोर्टार की दुकान में डेबिट और क्रेडिट कार्ड स्वीकार करते समय, एक पीओएस सिस्टम वह है जो आपको चेकआउट काउंटर पर भुगतान जानकारी प्राप्त करने देता है। हालांकि, ईकामर्स की दुनिया से, खुदरा विक्रेता सुरक्षित रूप से ऑनलाइन भुगतान स्वीकार करने के लिए भुगतान गेटवे पर भरोसा करते हैं।
लेकिन सभी पेमेंट गेटवे को समान नहीं बनाया गया है। अपनी ई-कॉमर्स दुकान का समाधान चुनने से पहले, आपको पता होना चाहिए:
पेमेंट गेटवे क्या है?
पेमेंट गेटवे के काम करने का तरीका
भुगतान गेटवे बनाम प्रोसेसर
ऑनलाइन चेकआउट विकल्प के प्रकार
भुगतान गेटवे सीमाएं
भुगतान गेटवे के बारे में सोचें क्योंकि इंटरनेट शारीरिक डेबिट और क्रेडिट कार्ड रीडर के बराबर है। दोनों इस डेटा को एन्क्रिप्ट करने और अनुमोदन के लिए किसी भुगतान प्रोसेसर को भेजने से पहले भुगतान जानकारी प्राप्त करते हैं।
मुख्य अंतर यह है कि भुगतान गेटवे का उपयोग करने वाला ई-कॉमर्स रिटेलर:
कभी भी अपने ग्राहकों के क्रेडिट कार्ड तक तत्काल पहुंच न बनाएं
विरले ही (यदि कभी हो) अपने ग्राहकों से आमने-सामने मिलते हैं
यहाँ इंटरनेट पर बेचने का आकर्षण है। आप चौबीसों घंटे आय अर्जित करते हुए, दुनिया भर के ग्राहकों के साथ जुड़ने में सक्षम हैं।
लेकिन दूर के, गुमनाम दुकानदारों को बेचने में सुरक्षा जोखिमों की अधिकता शामिल है। उदाहरण के तौर पर, अपराधी आपके भुगतान प्रदाता के साथ आपके ऑनलाइन स्टोर के बीच भेजे गए क्रेडिट कार्ड की जानकारी को तुरंत इंटरसेप्ट कर सकते हैं।
धोखाधड़ी से बचने के लिए पेमेंट गेटवे रक्षा की पहली पंक्तियों में से हैं। वे अपराधियों के हाथों से संवेदनशील भुगतान विवरण रखते हैं - लेकिन कैसे?
पेमेंट गेटवे के कार्य करने का तरीका
1: क्रेडिट कार्ड की जानकारी को भुनाया जाता है, डुबोया जाता है या मैन्युअल रूप से इनपुट किया जाता है।
2: पेमेंट गेटवे कार्डधारक की जानकारी को मुक्त करता है और भुगतान प्रोसेसर को भेजता है।
3: भुगतान प्रोसेसर कार्ड जारी करने वाले बैंक को सूचित करता है और लेन-देन स्वीकृत या अस्वीकार कर दिया गया है।
4: भुगतान प्रोसेसर सहमति का संचार करता है या भुगतान गेटवे में वापस कम हो जाता है।
5: गेटवे लेनदेन प्रवर्तक को सूचित करता है। स्वीकृत होने पर, ग्राहक के खातों से धनराशि काट ली जाती है और खुदरा विक्रेता के बैंक खातों में जमा कर दी जाती है।
जब आपका कोई ग्राहक ऑनलाइन स्टोर से परीक्षण करने के लिए तैयार होता है, तो वह व्यक्ति अपनी भुगतान जानकारी भरता है
"खरीद" बटन पर क्लिक करने से पहले गठन।