こんにちは！
あなたの資産運用をサポートするネムモンです！！
初めて投資をする人は
「下がったら損しそうで怖い」
「難しそうだし、株価など毎日見ることができない」
と思っているかもしれません。
しかし！！
あなたが思っている投資のイメージと
『ドルコスト平均法』
は全く異なります！！
今日は
『ドルコスト平均法』を
わかりやすく理解してもらうために
例を用いて話をしたいと思います。
【投資した商品の価格が半分に下がったら？】
私は
証券会社に勤めていた頃
リーマンショックを経験しました。
毎日のように株価が驚くくらい下がり
大切なお客様の大事な資産が
どんどん下がっていくのを目の当たりにしました。
購入していただいた商品が半分になったこともあります。
世界経済は常に動いており
何があるのかわからない、予測不能なことが多く
おこるようになっています。
このように聞くととても不安で投資など
できないと思われるかもしれません。
でも
安心してください。
『ドルコスト平均法』は
あなたのそんな不安を解消してくれるのです。
例えば
あなたは投資信託Aを10000円の価格で購入したとしましょう！
Aは7年後に、リーマンショックのような相場下落で
2000円まで下がり
その後、少しずつ上昇して
購入してから10年後に
5000円となりました。
つまり、購入してから10年間に
10000円→2000円→5000円と
結果として購入した価格の半分になりました。
あなたは
この投資信託Aを毎月1万円ずつ
『ドルコスト平均法』で買付をしたとしましょう！
つまり
最初の月に1万円、翌月に1万円と
毎月コツコツと自動引き落としで
1万円ずつ投資をしていきます。
そうすると・・・・
1万円×12ヵ月×10年間=120万円
あなたは
10年間で120万円を投資したことになります。
さて
先ほどお話ししたように
投資信託Aは10年間で
10000円→2000円→5000円
といった値動きをしました。
あなたの120万円はいったいいくらになっているのでしょうか？？
正解は・・・・
約139万円！！
です。
※120万円を一度に投資をしたら、10年後には60万円です
【価格が下がっても利益が出る手法】
驚かれたのではないでしょうか？
商品の価格が下がっているので
損をしていると思われたかもしれません。
しかし
実際は利益が出ました！
利益は約19万円
トータルリターンは15％
年利にすると1.5％です。
マイナス金利が騒がれており
預金金利の0.01％と比べると
圧倒的な差が出てきます。
では
なぜ『ドルコスト平均法』の場合
価格が下がっても利益がでたのでしょうか？？
それは・・・・・
投資の成績は
「量」×「価格」
で決まるからです！！
この式は非常に重要なので
頭に叩き込んでくださいね。
次回からは
この式をステップに分けて解説をしていきます。
【まとめ】
- 『ドルコスト平均法』で投資をした場合、価格が半分になっても利益が出ることがある！
- 「下がったら損をしそうで怖い」を払拭してくれる
- 投資の成績=「量」×「価格」で決まる！
参考文献：『自分年金の作り方』ドルコスト平均法協会
