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久しぶりの更新です。
楽天証券のクレカ積立のポイントが
今後、付きにくくなることから、
証券口座を見直しています。
結果、SBI証券にすることにしました。
いろいろ開設するにあたり、
ハピタス経由でポイントをたくさん貰えることが
わかりましたので、ハピタスにも登録することにしました。
ハピタス経由と各キャンペーンで
＊SBI証券開設；６５００ポイント
＊暗号通貨VCトレード口座開設；１５００ポイント＋２０００ポイント
＊三井住友ゴールドカード；７０００ポイント
＊三井住友内のキャンペーン１１０００ポイント
＊妻への住友カード紹介で１万２千ポイント
合計４万ポイント
もらえる予定です。
マネックス証券も開設してポイントもらおうと思います。
投資の再現性の高いベスト解は、
「米国インデックス投資に毎月積立て投資」と
よく紹介されますね！
一方、すでに貯金がある場合、
早く株をいっぱい買いたいという思いもあります。
この狭間でかなり悩みますね。
そこで、今回は、
①積立投資
②初期にドカッと買って、後はリバランス
というのを対決させてみました。
＜条件＞
＊1980年から2021年までの41年間のデータで検証。
＊ある月に買って、10年後どうなるかを検証。
例.1980年1月に買い。1990年1月にどうなっているか？
～
2011年4月に買い、2021年4月にどうなっているか？
と比較。毎月＊30年でN=360個のデータで検証。
＊リバランスでは、最初に総資産のα％を株購入。
その後、毎月総資産のα％が株となるよう、売買する。
＊積立では、はじめに総資産のα％を株用とする。
毎月の購入金額はα％の120分の１（10年＊12ヶ月＝120）
＊購入するのは、本ブログで、一番考察している
SPXL（SP500の３倍レバレッジETF)
＊１０年後に何倍になっているか？のデータを
平均年率リターンと標準偏差を
株の資産率αを１０％～１００％まで変化させて、
集計
＜結果＞
赤の初期投資＆リバランスが年率リターンで勝っています。
青の積立投資よりも、40%くらいまでなら、
標準偏差（＝リスク）を同じにしながら、平均リターンを高めます。
これはかなりおいしいです。
しかも、30%のSPXL買ってリバランスするだけで、
株の平均リターン７％を超えます。
やはり、SPXLは優秀ですね。
過去検証した
SPXL33%、普通株33%、現金＋金＋債権33%を
目指していきます。
とはいえ、
初期投資の危険性は確かにあり、
積立投資の方が、
初期投資＆リバランスよりも優れる局面があります。
それはまた次回に書きますね！