叶えたい未来のために…
お金の不安をワクワクに変える！
ファイナンシャルプランナーしま
のマネーコラム💎
前回のポストから、
かなーーーりの時間が空いてしまいました。
……というのも……
長男の夏休みと仕事の兼ね合いで頭フル回転…
次男を追っかけ回し、
41歳の体にムチを打ち…
仕事で大きく悩むこともあり…
そのことで夫に仕事を反対されたり…
その結果ー！！！
夜になると謎の蕁麻疹ーーー😭😭😭
ス、ス、ストレス怖ー！！！
皆さん、
ストレス舐めちゃダメですよー💦
コロナがまた猛威を奮い始め、
夏休みの予定に頭を悩ませて、
知らず知らずストレス過多なママさんも
多いかと思います。
なかなか簡単ではないけど…
ストレスは出来るだけ流して、
笑顔でいきましょう☺️
あなたの笑顔、
どんな楽しい予定より、
ご家族は喜んでくれますよ✨
さてさて！
先日のポストでは
投資信託アクティブファンドの
メリット・デメリットついて綴りました💎
「インデックスファンドはよく聞くけど…。
アクティブファンドっ何？」
という方のために…
インデックスファンドとは、
インデックス（市場の動きを示す指数）と同じ値動きをすることを目指す投資信託のこと。
逆に、アクティブファンドは
インデックスなどその投資信託の運用目標とする基準を上回ることを目指す投資信託のことです。
(投資信託が運用する際に目標とする基準をベンチマークとも言います💡)
アクティブファンドの
メリットは２つ！
／
💎大きなリターンを獲得できる可能性あり！
💎自分の好みにジャストな運用が探せる可能性あり！
＼
そして…
逆にデメリットも２つ！
／
🙅運用コストが高い
🙅市場平均を上回る利益が出るとは限らない
＼
アクティブファンドは、
ファンドマネージャーが手間ひまをかけて
企業調査や分析を行って銘柄が選別されているため、
インデックスファンドよりもコストが高いことが最大のデメリットなんです💦
また、運用成果はファンドマネージャーの腕に左右されるため、
結果 指数以下になり、長く持ったものの利益が出ず…
なんてことも💔
リスクを恐れずリターンを積極的に狙いたい人や、
運用自体を楽しみたい方にはアクティブファンドが向いているかもしれません。
では、
そんなアクティブファンド、
選び方のポイントはズバリ３つ👇️
／
💎運用実績を確認
💎信託報酬を確認
💎投資方針に共感できるか
＼
運用実績を確認するために
月次レポートで運用状況を確認しましょう！
過去の基準価額が目標とする
指数を上回っていたかに注目するのはもちろん、
純資産総額、信託期間にも注目を！
レポートの見方については、
また次回のポストで詳しくお伝えします🔎
また、投資信託で運用する場合
手数料もすごーく大切！！
長く運用するならば、
なるべく低コストのファンドを
選ぶことは必須です💎
そして、
アクティブファンドには
様々な運用スタイルが！
例えば、アクティブファンドの代表格 ひふみ投信。
「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、
主に日本の成長企業に投資する方針です。
（ひふみ投信HPより抜粋)
運用者と投資家が交流する機会が多い所も、
安心して投資ができる！と人気の秘密だったりします💡
そのファンドがどのような方針で投資しているか、自分が共感できるかも大切です！
インデックスファンドで
コツいらずの運用も良いですが…
３つのポイントを押さえて、
アクティブファンドで
投資を楽しむのもオススメですよ🙆
わからないから…
難しそうだから…
毛嫌いするのではなくて、
少しずつ取り入れて、
少しずつお金に働いてもらう。
そうすることで、
叶えたい未来や、
実現したい夢に少しずつ
近づいていけるはず🌈
少しずつ、
一歩ずつ。
しまとお金の知識を
学んでいきましょう😊
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