急に寒くなって来ましたね。
昨日は暖かいお布団で寝ましたが、今朝布団から出るのが辛いほど寒くなりました。
突然ですが、外貨建ての保険で、目標達成しました(^^)
去年の夏くらいに
あと少し育てたいお金があるんですか何かいいのないですか？
と、とある銀行に相談したら
勧められたのが、外貨建ての保険
豪ドルの一時払いの保険
保険？って思ったんだけど
担当の方が上手に説明するし、ご本人もワザワザ保険の窓口に行って契約したって言うんで、乗っかってみました。
投資に縁のなかった私からすると
いい話しか聞こえてないんですよね。
今からもう一度買うかと聞かれたら買わない。
と言う結論です。
まず、一番に当時豪ドルが激安でした。
担当の方も買ったには買ったらしいんですが、私と違って金融リテラシーが高く、外貨や投信も商品としての扱いがあるプロ
そして私の契約は一年経過後５％達成したら円に移行する。
担当の方のは10％で何時でも解約できる。
この違いは大きかった
今年に入った頃、ふと思い出して豪ドル円を見たら契約した時より５円以上上がってる。
あわてて保険の確認したらあとちょっとで５％達成しそうです。
ドキドキしながら毎日確認してたら
円がどんどん高くなって、
解約返戻金も８％達成。
解約してもいいよと言う案内はまだ来ない。
ネットでは豪ドルがもっと上がる。と言う声。
悩んでいるうちに返戻金の額がどんどん安くなって、元本割れをします(￣▽￣;)
なんで～？
金利も返戻金に影響があるらしく、
しばらく
放置することにしました。
８％の時に解約したら違約金か手数料とられてたのかどうか、今となっては分かりませんが、今度は別の疑問が。。。
一年以上経過して５％達成したので円建てに移行します。と言うメール
円に移行したので豪ドルとの為替は関係なく金利も数年はつきそうにない。
なので早速解約しました。
さらっと確定申告が必要な場合があります。ですって
え？何それ？初耳
幾らからですか？と聞くと
利益が出ていたら。と返事
私、会社員ですが？
まだ明細見てないから届くの待ってしっかり読んで見るけど
まあ、評判の悪さの理由はここら辺にもあるのかな？と感じました。
最近はETFや投信をすこーし買って見ました。
まだ、売ったことがないからドキドキするんですけど、これは特別口座だから確定申告不要ですよね？
すこーしずつ増やしていけたらいいなーと勉強中です。
早速例の銀行から、達成出来たからもう少しいいのに切り替えませんか？
って電話がかかって来ました。
また、ドキドキしてきますw
いろいろやきもきした結果二年以内に５％達成することが出来ました。
転勤してしまった担当の方の予測通りでした
いろいろ言いたいけど、ありがとうw