こんにちは、
働く女性の豊かさをサポートする、
ファイナンシャルアドバイザー、松見悠美子です。
去年から何回もお会いしていた、ご夫婦。
一通り、運用の初期設定が完了しました^ ^
あとは、ある程度放っておいても、
お金を増やしていける仕組みになっています^ ^
「いや〜、始めちゃうと、
あっという間に進むんですね。^ ^」
という、ご主人のご感想。
こちらのご夫婦の、
最初のご相談内容は、
＝＝＝＝＝＝＝＝
▸ 今の高い保険料を、見直したい
▸ ご主人が、特殊なお仕事のため、
ケガや万が一の時も安心できる、保障を厚くしたい
＝＝＝＝＝＝＝＝
というご要望がありました。
加入されていた保険は、
日本の大手生保の商品ばかり。
「個人年金保険」や、
「定期付終身保険」という商品で、
ご夫婦2人で、
毎月の保険料が、5万円ほど。
ちなみに、
この「定期付終身保険」とは、
死亡、介護、就労不能、医療などが、
ひとつの保険についている、総合保険のようなもの。
一見、一つの保険で、全部カバーできて
お得だわ～
と思うかもしれないのですが、
これが要注意です。
更新ごとに、保険料が2倍、3倍と高く
なっていき…
このご夫婦の場合、
次回の更新では、
なんと！保険料が、月10万円以上！！！
になる予定でした。
高すぎですよ～。
ファイナンシャルアドバイスのお客さまには、
お伝えしています。
↓ ↓ ↓ ↓
【保険のキホン】
①1社だけで完結させない
②保険料は「掛け捨て」が基本
③「貯蓄性」のある商品はNG
まずは、
『①1社だけで完結させない』
死亡、介護、就労不能、医療など、
すべての保障を
同じ保険会社で入らない方がよいです。
各保険会社には、
それぞれの得意分野があります。
私たちは、その「いいとこどり」をするのが、
ベストなのです。
例えば、医療は、〇〇保険会社、
がんは、△△保険会社、
収入保障は、□□保険会社。
というように＾＾
だから、〇〇生命のおばちゃまに、
全部勧められたのを買ってはダメなのです！笑
ちなみに、医療保険とがん保険には、
お得な入り方があります。
これも保険のプロから聞いた、賢い知恵。
セミナーや個別アドバイスで聞いてくださいね♡
【保険のキホン】の、残り
『②保険料は「掛け捨て」が基本』
『③貯蓄性のある商品はNG』
については、長くなりましたので、
また次回以降のメルマガで
ご紹介させていただきますね＾＾
＊＊＊
上でご紹介した、ご夫婦ですが、
保険の見直しをした結果、
保険料だけで月2万円以上の節約。
その浮いた保険料分も使って、
月、約3.5万円で積立運用もスタートしました。
リタイヤする頃までに、
保険の保障以外で、
1500万円以上の資産を作っていく計画です。
もし、あのまま、どんどん高くなる保険料を
払っていたとしたら…
リタイヤ後の生活は、
まったく違ってくると思います。
なんとなく、入ってしまった保険、
どんどん保険料が上がっていく保険、
昔入ったままで放置してある保険、
私の保険大丈夫？？
と思ったら、見直しするのが、絶対によいですよ♡
お金については、動き出すまでは
腰が重い人が多いんです。
でもね、
ムダを省き、なるべくリスクを抑えながら
お金を増やしていける、投資の可能性が
見えてくると、
みなさん、賢くお金を運用する方法に
自然と意識が向いていくようになります^ ^
私ができるのは、
ファイナンシャルアドバイザーとして、
中立的な立場で、
お客さまが無理なく
資産形成できる可能性をご提案することです。
全部自分ひとりでやろうとすると、
足が止まってしまいます。
自分に合った資産形成の方法を
知りたい方は会いに来てくださいね^ ^
↓ ↓ ↓
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<<お金美人セミナー>>
【日時】2019年 5/17(金）13:00－16:00
【場所】恵比寿
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