こんにちは、

働く女性の豊かさをサポートする、

ファイナンシャルアドバイザー、松見悠美子です。

去年から何回もお会いしていた、ご夫婦。
一通り、運用の初期設定が完了しました^ ^

あとは、ある程度放っておいても、
お金を増やしていける仕組みになっています^ ^

「いや〜、始めちゃうと、
あっという間に進むんですね。^ ^」

という、ご主人のご感想。

こちらのご夫婦の、

最初のご相談内容は、

＝＝＝＝＝＝＝＝

▸　今の高い保険料を、見直したい

▸　ご主人が、特殊なお仕事のため、　

　ケガや万が一の時も安心できる、保障を厚くしたい

＝＝＝＝＝＝＝＝

というご要望がありました。

加入されていた保険は、

日本の大手生保の商品ばかり。

「個人年金保険」や、

「定期付終身保険」という商品で、

ご夫婦2人で、

毎月の保険料が、5万円ほど。

ちなみに、

この「定期付終身保険」とは、

死亡、介護、就労不能、医療などが、

ひとつの保険についている、総合保険のようなもの。

一見、一つの保険で、全部カバーできて

お得だわ～

と思うかもしれないのですが、

これが要注意です。

更新ごとに、保険料が2倍、3倍と高く

なっていき…

このご夫婦の場合、

次回の更新では、

なんと！保険料が、月10万円以上！！！

になる予定でした。

高すぎですよ～。

ファイナンシャルアドバイスのお客さまには、

お伝えしています。

↓　↓　↓　↓

【保険のキホン】

①1社だけで完結させない

②保険料は「掛け捨て」が基本

③「貯蓄性」のある商品はNG

まずは、

『①1社だけで完結させない』

死亡、介護、就労不能、医療など、

すべての保障を

同じ保険会社で入らない方がよいです。

各保険会社には、

それぞれの得意分野があります。

私たちは、その「いいとこどり」をするのが、

ベストなのです。

例えば、医療は、〇〇保険会社、

がんは、△△保険会社、

収入保障は、□□保険会社。

というように＾＾

だから、〇〇生命のおばちゃまに、

全部勧められたのを買ってはダメなのです！笑

ちなみに、医療保険とがん保険には、

お得な入り方があります。

これも保険のプロから聞いた、賢い知恵。

セミナーや個別アドバイスで聞いてくださいね♡

【保険のキホン】の、残り

『②保険料は「掛け捨て」が基本』

『③貯蓄性のある商品はNG』

については、長くなりましたので、

また次回以降のメルマガで

ご紹介させていただきますね＾＾

＊＊＊

上でご紹介した、ご夫婦ですが、

保険の見直しをした結果、

保険料だけで月2万円以上の節約。

その浮いた保険料分も使って、

月、約3.5万円で積立運用もスタートしました。

リタイヤする頃までに、

保険の保障以外で、

1500万円以上の資産を作っていく計画です。

もし、あのまま、どんどん高くなる保険料を

払っていたとしたら…

リタイヤ後の生活は、

まったく違ってくると思います。

なんとなく、入ってしまった保険、

どんどん保険料が上がっていく保険、

昔入ったままで放置してある保険、

私の保険大丈夫？？

と思ったら、見直しするのが、絶対によいですよ♡

お金については、動き出すまでは
腰が重い人が多いんです。

でもね、
ムダを省き、なるべくリスクを抑えながら
お金を増やしていける、投資の可能性が
見えてくると、

みなさん、賢くお金を運用する方法に
自然と意識が向いていくようになります^ ^

私ができるのは、
ファイナンシャルアドバイザーとして、
中立的な立場で、

お客さまが無理なく
資産形成できる可能性をご提案することです。

全部自分ひとりでやろうとすると、
足が止まってしまいます。

自分に合った資産形成の方法を
知りたい方は会いに来てくださいね^ ^
↓ ↓ ↓
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<<お金美人セミナー>>
【日時】2019年 5/17(金）13:00－16:00
【場所】恵比寿
詳細はこちらから↓
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・4月→残席1
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