保険の無料相談を行ってくれるファイナンシャルプランナーはたくさんいます。
そこでまず、保険を選ぶ前にファイナンシャルプランナーの選び方にもポイントがあります。
選び方1
一番選んではいけないパターンは、無料相談でお客さんをおびき寄せて自社の保険プランを強引に推し進めるファイナンシャルプランナーです。
ここは各保険会社専属のファイナンシャルプランナーでなく、保険“紹介”会社の契約の人を使うことでほぼカバーできます。
嫌な人が担当だった場合に別の人に替えてもらったり会社に通告できる所だとなおいいですね。
選び方2
1回の無料相談だけでなく、複数回行えるサービスを使うといいでしょう。
1回目で見直し、2回目で保険会社選定というのもよくありますし、改めて追加で資料を用意してもらうときなど便利です。
また、紹介会社によっては担当ファイナンシャルプランナーと相性が合わなかったときなどに取り換えてくれるところもありますので、
そういう点も複数回相談可のところがいいですね。
選び方3
保険の無料相談ですので、当然ご家庭の金銭事情や、健康保険の場合などにご自身の体の状態など話さなくてはいけないことになります。
そういった場合ファイナンシャルプランナー自身の性別・年齢なども考えておくといいでしょう。
たとえば女性向けの保険(乳がんや子宮筋腫など)を考えている場合、当然女性のファイナンシャルプランナーの方が話しやすくなりますね。
年齢も自分とかけ離れていない方がいいでしょう。
そのため相談前にファイナンシャルプランナーの指定をできるところがいいです。
では、これらの条件をすべて満たしているところはというと、保険マンモスなのです。
場所もご自宅やカフェなど、好きなところを指定できますよ(‐^▽^‐)