【ここ数年で人気急上昇中！？】積立NISAのメリットは？やり方や必要な準備について解説！

長期的な資産形成の手段として好まれているのが、積立NISAです。個人で出来る資産形成の方法として、多くの方が利用を検討しています。

今回は積立NISAのメリットややり方、必要な準備について解説していくので参考にしてみてください。

 積立NISAを利用するメリットは？

個人で資産形成できるとして、最近注目されている積立NISAですが、具体的に利用するメリットとは、どのようなことが考えられるでしょうか。詳しいメリットについて解説していくので、参考にしてみてください。
 

・税制優遇

積立NISAに投資することで、最大で年間40万円までの投資額が非課税となります。また、投資収益に課税される分離課税制度によって、個人の所得税と住民税の合計税率の20.315％（2023年度）が課税対象となるのが特徴です。

一般的な投資信託には源泉徴収される20％の税金が課されますが、積立NISAの場合は投資することで、税金を節約できるメリットがあります。

・長期投資に適した仕組み

積立NISAは、最低5年間の継続投資が必要となります。この仕組みにより、短期的な売買や利益確定を避け、長期的な資産形成が促進されることに繋がるでしょう。簡単に引き落としできないので、自然にお金が貯まっていくという訳です。

また、リスク分散のために複数の投資信託を選ぶことができるため、安定した運用が期待できます。

・投資信託の選択肢が豊富

積立NISAには、数多くの投資信託があります。投資信託の運用方針や対象とする資産、投資先などが異なるため、自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせた投資信託が選べるでしょう。

また、各種の資産運用アプリやネット証券などが積立NISAを取り扱っているため、手軽に始めることができます。

 積立NISAのやり方

長期資産形成ができる積立NISAですが、具体的にどのようなやり方で貯蓄していけるのでしょうか。具体的な方法について解説していくので、参考にしてみてください。
 

・口座を開設する

積立NISAを始めるためには、まず口座を開設する必要があります。多くの証券会社やネット証券が積立NISA口座を提供しているので、自分の投資スタイルや手数料、信用取引などを考慮して適切な証券会社を選びましょう。

・投資信託を選ぶ

投資するためには、投資信託を選ぶ必要があります。投資信託は多数のファンドマネージャーによって運用され、運用方針や対象とする資産、投資先などが異なるのが特徴です。

自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、適切な投資信託を選びましょう。

・積立設定を行う

口座開設後、投資信託を選んだら積立設定を行います。設定する項目は投資信託の積立額、積立回数、積立開始日、積立期間などです。

この設定を行うことで定期的に投資信託に積立が行われ、自動で資産形成が進められます。

・口座への入金

口座への入金方法はクレジットカード、銀行振込、口座振替、電子マネーなどがあります。証券会社によっては、入金方法によって手数料が異なる場合がありますので、手数料にも注意しましょう。

・運用状況の確認

投資する場合は、定期的に運用状況を確認することが重要です。投資信託の価格は日々変動するため、運用状況を見ながら必要に応じて投資先を変更するなど、自分の資産形成に合わせた対策を取ることが大切になります。

 まとめ

資産形成の手段は様々ありますが、そのなかでも積立NISAは信頼性が厚く、投資初心者の方でも始めやすいと言われています。

今回紹介したやり方を参考に、投資を始める準備を整えてみてください。