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さとっちです

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こんばんは、さとっちです

２０２４年から始まる新NISAの積立枠では、

毎月一定額を積み立てて投資することができる制度です。

この制度を利用するには、積立枠を提供している

証券会社を選ばなければなりません。

さとっちはとりあえず、楽天証券を選びました。

その理由とメリット・デメリットを徹底解説します。

まず、楽天証券を選んだ理由は、以下の3つです。

①　　ポイントが貯まる。

楽天証券の積立枠は、国内株式やETF、

投資信託などの取引手数料が無料です。

さらに、楽天カードや楽天キャッシュを引き落とし方法に選ぶと、

毎月の積立額に対して、楽天ポイントが0.5％～1.0％貯まります。

貯まったポイントは楽天市場での

ショッピングや投資の購入代金に充当できます。

② 選択肢が豊富。

楽天証券の積立枠は、

つみたて投資枠と成長投資枠の両方を利用できます。

つみたて投資枠では、長期の積立・分散投資に

適した一定の投資信託が対象です。

成長投資枠では、上場株式や投資信託などが対象です。

自分の投資スタイルや目的に合わせて、

銘柄や金額を自由に設定できます。

③ 始めやすい。

楽天証券の積立枠は、少額から簡単に始められます。

月額1,000円から設定できます。

米株積立は、月額5,000円から設定できます。

また、質問に答えるだけで始められるらくらく投資もあります。

次に、楽天証券の積立枠のメリットとデメリットを見ていきましょう。

メリットは、以下の通りです。

①　非課税期間が長い。新NISAの積立枠は、非課税期間が無期限です。

つまり、積立枠で購入した商品は、

売却しない限り、利益に税金がかかりません。

長期的な資産形成に最適です。

②　枠の再利用ができる。新NISAの積立枠は、

売却すると投資枠が翌年以降に再利用できます。

つまり、積立枠で購入した商品を売却しても、

その分の枠を再び使えます。柔軟な資産運用が可能です。

デメリットは、以下の通りです。

①　非課税枠が限られている。

新NISAの積立枠は、非課税枠が生涯で1,800万円までです。

つまり、積立枠で購入した商品の合計金額が1,800万円を超えると、

それ以上非課税枠を使えません。

非課税枠を有効に使うためには、銘柄や金額の見直しが必要です。

② 　整理・監理銘柄などが対象外。

新NISAの積立枠は、

整理・監理銘柄や信託期間20年未満の投資信託などが対象外です。

つまり、積立枠で購入できる商品には制限があります。

対象商品を確認する必要があります。

以上が、新NISAの積立枠で楽天証券を選んだ

理由とメリット・デメリットの解説です。

新NISAは、2023年中にNISA口座を開設すると自動的に開設されます。

すでにNISA口座を開設している方は、

新NISA口座に積立設定を引き継ぎます。

新NISAに向けて、積立を見直してみませんか？

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２０２４年、新NISAの積立枠で楽天証券を選んだ理由とは？メリット・デメリットを徹底解説！