独立系のファイナンシャルプランナーが定期的に自主開催の無料セミナーを行うのは、実は無謀なことです
なぜなら、セミナーだけでは収益が上がるどころか大赤字だからです。
当たり前ですね。広告料、会場代、資料代…費用たくさん。収益ゼロ。
個人でこれだけの経費を負担して、セミナー開催に踏み切るのは勇気がいることです。
ましてや「お金のプロ」を自認するFP(ファイナンシャルプランナー)なら、躊躇しない方がおかしい。だから宮崎県内でこんなことずっとやってる無謀なFPは、私ぐらいのものだと思います。
でも、最近「マネーセミナー、無料、コーヒー・ケーキ付き」の広告、よく見かけますよね。それ、主催は、潤沢な資金力のある企業さんです。さて、講師は、誰⁉️
私のセミナーはとてもとてもコーヒー・ケーキをお出しする余裕まではありませんが、一つはっきり言えること、それは「私が講師です」ってことです。
ではなぜそんな無謀なセミナーを続けるのか。最大の理由は、セミナーが大好きだからです。好きだからやってます
セミナーは、参加者にとっては気づきの場。講師には出会いの場です。
実は、私のほんとの仕事が始まるのは、セミナーの次のライフプランニングからなのです。大事なことは、セミナーに参加することではなく、ライフプランニングをやってみること、そしてその結果を分析して、幸せになるためのファイナンシャルプランニングをすることです。
私は、投資や金融商品に対する誤解に気づいていただくことから、資産形成の一歩が始まると考えています。
まずは、セミナー会場でお会いしましょう。
セミナー講師をはじめて、ほぼ５年。回を数えること今月２６日のディナーセミナーが９９回目。
そして、６月２日の宮日会館「資産形成はじめの一歩」セミナー、午前の部が第１００回になります。
自主開催セミナーでは、おもにフリーペーパー「きゅんと」そして宮崎日日新聞に広告を出してきました。
今回は、ラジオＣＭを入れることにしました。ラジオからは直接ホームページにアクセスしていただくので、なかにはこのブログを読んで参加を決めようとお考えになる方もいらっしゃるはず。
セミナー当日まで、私がいつもセミナーで何を語っているのか、そしてセミナーよりも実はもっともっと重要である個別相談について、少しずつ書いていこうと考えています。
ところで、フェイスブックはほぼ毎日更新できるのに、なぜブログはなかなか更新できないのでしょうか(o_ _)ﾉ
・・・がんばろう
ロボットアドバイザーというサービスを、私自身のお客さまサービスの参考のため、体験してみました。
昨日の日本経済新聞に「無料で利用できるロボット・アドバイザーの例」と題して７社のサイトが表になって紹介されています。
そのうちの、上から５社を試してみました♪
三菱UFJ信託銀行、Ｍ銀行、Ｎ証券、Ｍ証券、Ｄ投信委託の５社。
一番使いやすく、選ぶ楽しさまで味わえるのは、私にとっては三菱UFJ信託銀行の「かんたん資産運用シミュレーション」でした。
まず目標額を決め、運用期間、積立額等を入力します。すると、達成に必要な利回りが計算されます。ちなみに、私は7.27%でした( ☆∀☆)
そのあとリスク許容度に関する質問を経て、資産配分のシミュレーションがでます。
それを参考に、具体的な銘柄選択まで自分で決めることができます(もちろん、ここまで無料。プリントも可能)。ここで画面を閉じれば、個人情報も一切出さずに終了です。
これはあくまでも、私個人の手応えです。投資経験や知識等の違いで、使いやすさは人それぞれだと思います。
私がＩＦＡとして登録している証券会社にも、同じようなサービスがあります。
お客さまの「意向」「リスク許容度」「適合性」をより深く汲み取るための、ひとつのツールとして使ってみるのも良いかと考えます。
もちろん、何のためにＦＰとしてＩＦＡとしての自分がいるのか、お客さまはなぜネットではなく対面式の私のところに来られたのか、一番大事にしないといけないのはココです。
今年もよろしくお願いします(^-^)
と、半年ぶりのブログ更新です(^_^;)
来年のイベント、決まっているものだけご案内します。
１月２２日、２９日
資産づくりはじめの一歩講座。
今回は、確定拠出年金と投資信託をクローズアップ。
トップページからも、申込みフォームに入れます。
２月１４日
財務から攻める経営者塾2017
「財務・経理」のことと「営業・広告」のことが３時間で一気に学べるセミナー
タイトル長いです(^^)/
(株)オモシロホンポの川上健太郎社長とのコラボレーションセミナーです。
３月２５日
一年ぶりに、宮崎に大江英樹先生をお迎えしてご講演いただきます。私はセミナーコーディネーターとして喋ります。
日程まで決まっているのは以上ですが、３月までに経営者セミナーと資産づくりセミナーをもう一回ずつは行いたいと思っています。
来年の目標はもう決めているのですが、恥ずかしくてここには書けません(*≧∀≦*)
では、皆様良いお年をお迎えくださいませ。
３月に世に出たこの小冊子
先月、新聞で取り上げていただき多くの方々からご注文を頂戴しました。
３９回にわたった新聞連載をまとめたものです。
お金の話ですが、行間には精一杯の思いを詰め込んだつもりです。たぶん、読んでいただければわかると思います。
ＦＰってこういう人たちなのか。相談してもよさそうだ。そう思って、行動をおこすきっかけの一冊になればうれしいです。
『お金相伝』
目次
はじめに
1.金銭教育の必要性
2.お金を増やすには
3.ライフプランの作成
4.マネー本
5.教育資金とローン・クレジット
6.株式投資
7.投資信託
8.ドルコスト平均法
9.パーソナルファイナンス
10.個人投資家と機関投資家
11.為替の変動
12.社会保障と自助努力
13.ひとり親世帯のライフプラン
14.家族で考える相続
15.ファイナンシャルゴール
おわりに
お申し込みは、私までメッセージください。
表紙の絵は、娘の描いた日本画です。
