バランスファンドを比較してみる
バランスファンドは、それ一本で色々と完結するという点でお手軽です
そしてこうした数字比較によって、基礎的な部分を読み解くことが出来るのです
まずはトータルリターンから見ますと、グロ３が突出してます
ニッセイ・たわら・楽天が12％そこそこでウルトラが劣後
まあ通常比較するときはこのトータルリターンと信託報酬の二つであろうと思うけども
同じバランスといえどグロ３とウルトラはレバレッジ投信でコストが高い
その上リターンはイマイチなウルトラは当然論外ですな
次に標準偏差(リスク)
基準価格のブレ幅であり大きいほど価格が上下する
バランスファンドは元々多数のアセットを複含しているので何らかの株式ファンドと比べて標準偏差は低め
(日経平均で18％程度)
グロ３はレバレッジがかってるので高くハイリスクハイリターンである
で、リスクは高くてもリターンが高いならそれで良いじゃんと思うわけですが
でもコストからすると激安なニッセイがぶっちぎりである
そしてインフォメーションレシオをみて頂きたい
これは高いほど少ないリスクでリターンを得たか、つまり投資効率を数値化しているもので
つまりやっぱニッセイの４資産均等型がよしという結論に至った
ちなみにこれはGPIFのポートフォリオと同等である
新興国やリートは含まれていないのでかなり安定志向
信託報酬が激安なことだし純資産もそれなりに大きいので東京五輪なみに安心安全