トクコ：「投資信託を選ぶポイントを教えて」
NISA&投資信託に関する情報を発信
カブオ:「まず、ファンドマネージャーの信頼性や実績を確認することが大切だよ。」
トクコ：「それってどうやって調べるの？」
夫：「過去のファンドの運用成績やマネージャーの経歴を見てみると良い」
「また、信託報酬や運用報酬も確認して、コスト面も比較検討するといいね。」
トクコ：「なるほど。でも、運用報酬とか信託報酬って何？」
カブオ：「運用報酬はファンドマネージャーに支払われる報酬で、通常は運用資産の一定割合だ。
信託報酬は投資信託の運用や管理にかかるコストをカバーするための手数料だよ。」
トクコ:「それって、必要経費なのね」
トクコ:「証券会社に運用を任せることは一般的な方法？」
カブオ:「任せる前にいくつか考慮すべきポイントがある。まず、信頼性のある証券会社を選ぶこと評判や過去の実績を確認し、信頼性が高くなければ」
「また、自身の投資目的やリスク許容度に合ったファンドやポートフォリオを提案してくれるかどうかも検討すべきポイント」
カブオ:「それと適切なアセットアロケーションやリバランスの提案があるか確認し、自分のニーズにマッチするか考えるのも大事」
トクコ:「アセットアロケーションって何！リバランスは！」
カブオ:「アセットアロケーションは、投資ポートフォリオ内で異なる資産クラス（例: 株式、債券、不動産）に資金を分散すること」
トクコ:「つまり、リスクの分散ってことね、リバランスの意味は？」
カブオ:「リバランスは、定められたアセットアロケーションの目標を維持するために、時折ポートフォリオ内の資産の割合を調整するプロセスで、市場の変動や資産クラスごとのリターンの差異が生じた場合、リバランスにより目標のアセットアロケーションに戻す」
トクコ：「他にも何かポイントはあるの？」
夫：「はい、投資先の資産配分も大切だよ。例えば、株式、債券、不動産などの比率を見て、自分たちのリスク許容度や目標に合ったものを選ぶと良い。」
妻：「リスク許容度ってどうやって知ればいいの？」
カブオ：リスク許容度は自分たちがどれくらいのリスクを受け入れるかを考えること。
妻：「なるほど。でも、どんな情報を見ればいいのか分からないな。」
夫：「金融ニュースや投資関連のウェブサイト、または信頼できるファイナンシャルアドバイザーから情報を得ることができるよ。それに、他の投資家の口コミも参考になることがあるよ。」
妻：「ありがとう。これからじっくり調べてみよう。」
▼「かぶ 事始め」は
こちらから
インスタグラム https://x.gd/Jip2j
