弊社コンサルタントの出会いストーリーをご紹介しているこのブログ。
三重県開業医I様とのストーリーのVOL．３はついに待望のコンサルティング編です。
ヒアリングシートを基にしたI様との電話会談で決まったプランニングの方向性は次の4点。
・まずなによりも税金を安くする。
・リタイア後は旅行や趣味の時間を作る。
・その為に60歳以降の年収1000万円になるだけの安定収入を確保する。
・公的年金はあてにしていないので１からリタイア後のキャッシュフローを構築していく。
余談で私の日ごろの感想ですが、気分や考えもあるでしょうけど、1年の途中でかなり多めに予定納税しても、確定申告の時に更に追徴税を納めている方は、確かに良い気持ちにはならないだろうなぁといつもお話を聞いていて感じます。実際よくクライアント様からお聞きしますし。
話がそれました・・・Ｉ様とプランニングの方向性を確認した後は、まずI様が気にされていた不動産での節税の詳細を理解して頂きました。※当社では不動産運用における特別冊子を用いてご説明しています。
その上で不動産による資産運用をI様の場合はご提案しました。
I様へ不動産を提案した理由は次の3点でした。
・大幅な節税効果（約15年間効果は続きます）
・個人年金作りのため（I様の場合は60歳からは家賃を収入として受けとれます）
・I様が長期的運用を希望された為。
（短期的な運用は中～大規模な資金とリスクを伴います）
実際のプランニングシートは下記を見て下さいね。
実際のプランニングシート詳細はこちら⇒（ここにプランニングシートのリンク）I様ご自身、今まで不動産運用にはどうしても体育会系の営業が強引な営業を掛けてくる不動産会社のイメージ
があったそうですが（全ての業者さんがそうではないです）、私たちの対応に誠意を感じていただき（手前味噌ですが）信用して下さったようで（なんかくすぐったいですが）スムーズにプランニングは進んで行きました。
実際Ｉ様の場合はニーズなどが上手く合致しトントン拍子に進んでいるように見えますが、ほとんどの方は資産運用に抵抗感をお持ちの方が多いです。当社のスタンスとしてコンサルティングを検討している、コンサルティングを受けている、プランを提示したあと等、どのシーンにおいても徹底的に懸念や不安点、権利を尊重しております。強引に意向を無視して進めることは決してございません。ここにお約束いたします。
※ちなみに当社の理念や存在意義、詳しいコンサルティング内容などが知りたい方は当社ＨＰまたは
当社代表川口一成のブログをご覧ください。
当社ＨＰはこちら⇒Bプランコンサルティング
当社代表川口一成ブログ⇒当社代表 川口一成ブログ
今回も長らくお付き合い頂きありがとうございます。
次回は衝撃の最終回(笑)