ちょっと恥ずかしいのですが、書いちゃいます♡
あのね、私、これまで投資信託を毎月11本も買っていました。
多すぎですよね。
積み立ての金額もバラバラで、並んでいる状態も全体にゴチャゴチャで画面も見にくくて。
どんな投資信託を買っていたのか、自分でもよく分かっていなかったので、この機会に、内容を整理していこうと思い立って。
ようやく先日、設定の見直しにも着手していました。
保有していた投資信託は、一つ一つ目論見書を開いたりしながら分類していきました。
まず「地域」で大きく分けて。
・国内株式
・全世界株式
・米国株式
・先進国株式
・新興国株式
・バランス型
の6つのどれかに当てはめていきました。
それから「運用方法」で、
・インデックス
・アクティブ
も書き足して。
迷った時は、チャットgptに助けてもらったりしつつ。
これまで持っていた11本を、この分類方法で見てみると、
・国内株式(インデックス)2本
・国内株式(アクティブ)2本
・全世界株式(インデックス)1本
・米国株式(アクティブ)1本
・先進国株式(インデックス)１本
・先進国株式(アクティブ)1本
・新興国株式(インデックス)1本
・バランス型(インデックス)1本
・バランス型(アクティブ)1本
の投資信託を持っていることが分かりました。
本当に恥ずかしいのですが、初めて分かったの。
ここ何年も、内容的には個別株ばかり真面目に見てた。
設定した当時、投資や投資信託についてよく分かっていなかったと思うのですが、思いがけず、分類した6種類へとばらけていて、それなりに色々と満遍なく購入するようにしていたのかもしれないなと思いました。
驚いたことに、11本中、アクティブ投信が5本もあって。
うち3本は、信託報酬が1%以上だったという。
投資信託の名称からだけでは、インデックスファンドなのかアクティブファンドなのか、分からなかったりするものですね。