保険の見直しは退職前に！ ~ＦＰが教える生命保険の現場~
こんにちは、ご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrow の下村です。
保険の見直しは退職前
にした方がいいことがあります。
住宅ローンを組む時などのように勤続●年といった基準はありませんが、
就職活動中などの場合、加入できないことがあるからです。
要は職業制限というものです。
ちなみに脱サラしていて自営業をしていれば自営業という扱いだし、妻が働き妻の収入で家計を賄い夫が家事をしているような場合は主夫となり、加入できる基準がいっきにあがる事があります。
無職との垣根が曖昧なので、私個人としては保険会社には改正して頂きたいところです。
また、他社からの保険の見直しで保険金が下がる場合でもそういった基準が適用されるので、そのルールにはかなり疑義をもっています。目的が不相応に高い保険金というのを防止するなら、保険金が下がるのに・・・。
ただ無職の場合でも、通常の保険金額に加入できる保険会社もあります。
当社では複数の生命保険会社を扱っているので、そういった場合はその保険会社を活用しています。
退職などされ保険料の支払いがきつくなってから相談に来られる事がありますが、
できれば、在職中にご相談下さいませ！
以下もよろしくお願い致します！
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本気で成功したい人に、セミナー、交流会、勉強会、
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>>複数のファイナンシャルプランナーなど約２０名が、
日替わりで暮らしに役立つ情報等を発信しています。
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>>知り合いの方、面識のある方、私に興味を持って頂い
た方、お気軽に申請して下さい！
比較サイトでは得れない情報と評価頂きました
こんにちは、ご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrow の下村です。
昨日は生命保険のご相談＆お申し込みを頂きました。
非常にしっかりとされた紳士の方で、私に相談頂く前にはご自身で比較サイトなどを活用しながら研究されていたました。
ご家族との協議のうえ、『大切なことなのでしっかりとプロにした方がいいのでは？』という事で、私の所にご相談頂いたのですが、最終的に非常にありがたいお言葉を賜りました。
それは、『比較サイトではわからない情報をいろいろ頂きました。』というお言葉です。
その比較サイトを私が見たことがありませんが、以下の理由から一律に比較できるほど単純ではありません。
・そもそも保険会社ごとに内容や特約の種類などが異なる
・そもそも保険金や特約の設定を決める情報が必要
・商品と保険料以外にも診査基準の差など現場ならではの情報がある。
私は性格上、競争相手の欠点を指摘したり誹謗して自分をあげるのは嫌いなのでそういった事を言いませんが、お客様がいろいろと検討した結果、こちらに軍配をあげて下さるのは嬉しいことです。
その期待を裏切ることのないよう、引き続きサポートさせて頂きます。
Ｍ様、ありがとうございました！
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某金融機関からのご依頼
こんにちは、ご訪問頂きありがとうございます。
大阪のFP事務所、FP Office Tomorrow の下村です。
昨日は不思議な日でした。
相談案件が２件、そして講演の依頼が２件あり、ありがたい日だと思っていた所に夕方更に、、、
某金融機関（かなり大きいです）から、生命保険を取り扱っている社員向けの研修のご依頼を受けました。
その金融機関の幹部の方が以前私の生命保険セミナーを受講して下さって以来のお付き合いですが、大きなイベントを企画して下さっています・・・。
その方自身も会社や部門の発展を心より考えられており、本当に素敵な方なのですが、その方の顔をつぶさないよう失敗は許されません。
ちなみに私は自身でも生命保険の相談業務を行っていますが、
生命保険を業にしたい人に個別でコンサルをしたり、
同業の方の研修をさせて頂いたり、
自分の経験をセミナーという形で伝授させて頂いたりしています。
あまりノウハウを出すことに抵抗はありません。
個人で受けれる相談の量なんてたかが知れているので、皆で共有し、消費者に喜んで頂く業務ができればよいと思っています。
ご依頼頂いたＴ様、心より感謝致します。
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