投資アドバイザー河合圭の『海外進出支援ブログ』 -181ページ目

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最近、お問合せをいただく時に、最初から具体的にいろいろ書いていただける方が多くて、私も嬉しい限りなのですが、それでもいくつか追加して聞かなければいけないことが多いので、先にこういったことを書いてもらえれば、ちゃんとしたアドバイスができるという項目をここに書いておきます。

・ご年齢
・現在の投資商品（金額、銘柄など）
・今までの投資経験（年数、商品など）
・今後の投資可能年数
・今後の投資可能金額
・年率目標リターン（何%など）
・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？
・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。
・何を見て問い合わせをしようと決めたか？　※差支えなければお聞かせください。
（K2 Investment HP、資産運用相談ホームページ、ブログ、twitter、All About、Facebook、口コミなど）

相談はこちらから（無料）

こんな詳しく書いたら、なんか売りつけられるんじゃないか？と思われるかもしれませんが（笑）、べつに何も売りつけませんもでご安心ください。あくまで独立した投資アドバイザーとしてアドバイスをするだけです。

『河合投資塾』というのをやっていて、ゴールド会員という形で会員制サービスもやっていますが、相談はあくまで無料です。数回の無料相談で満足されればお金を払ってもらう必要もありませんし、私から会員になることを強いることは一切ありません。

※『河合投資塾』ゴールド会員についてはこちら

いつでもお気軽にご連絡ください（返信に時間をいただく場合もありますが、よっぽどのことがない限りその日中には返信できます）。

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3タイプの人間行動

こうして投資アドバイザーをして、月間300件くらいの問合せを受けていると、いろいろなタイプの方を見ることになる。なんでも分類分けするのはよくないとは思うが、タイプとして以下の3つに別れる気がする。

１）なんでも自分で判断するから、ただ情報だけが欲しい。

２）ある程度は自分で考えるが、やはりその道（投資）の専門家ではないので、プロのアドバイスをもらった上で、ちゃんと自分で考えて投資決定をする。

３）投資自体が本当によくわからなくて、ただ不安。だけどどこかから「運用」という言葉を聞くから、いいのがあるなら投資しようかな。けどリスクは嫌だ。

１）のタイプは、私はあまり関わりませんが、たまにそれでも投資をされる方もいます。その後のフォローも必要ないので、私にも楽は楽。自己責任で投資してもらっているだけで、私はゲートキーパーになっているイメージです。

２）のタイプは私のクライアントの大半です。私もプロとしてちゃんとしたアドバイスができるように情報収集し、その方の考え方を聞いた上で、最適な投資商品をアドバイスします。もちろん最終判断はクライアントがすることなので、私はあくまで答えを誘導し、選択肢を提供するだけです。

問題なのは３）の方。「増やしたい」という欲があり、けど「リスクを取りたくない」とも思っている。さらに自分では勉強できない（本を読んだりする努力もしない）のでただ漠然とどうしたらいい？と聞くが、ちゃんとした答えをしても、それがちゃんとしているのかさえわからないので、結局何もしない。最後には親身に営業に来た証券マンや銀行マンの話に乗って、リスクの高い投資を始めてしまう、という結末です。

正直、３）の方には、「こうしましょう」とは言えても、「勉強してくださいね」という言葉は通じない。ただハッキリ言えるのは、自分で勉強する気がないのなら投資なんてすべきではありません。今の日本の環境から考えても、これからの相場を考えても、ただ知らずに投資をするのはみすみす損をするようなものです。証券会社や銀行からしたらネギを背負った鴨です（「ネギ」は金融資産であり、そこから彼らの手数料が生まれる）。

あなたはどのタイプですか？このブログを最後まで読んでもらえている時点で、１）、２）の方が多いかもしれませんね。本当に３）の方はそもそもここまで読まないかもしれません（笑）。

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