今年も残すところ
あと少し！

今日はお金の面で
「年末までにやっておくといいこと」

をまとめます。

簡単にまとめますので

確認して手続きに漏れないかなど

早めに確認してくださいね。

①「ふるさと納税」を終わらせる！

先日した返礼品がもらえる
「ふるさと納税」のことです。

ふるさと納税は

今年中に寄付をしないと

いけません。

※簡単に言ってしまうと

年末中に返礼を選んで

支払だけ先に済ませてね…

ということです。

先日ふるさと納税について

まとめましたので
以下を参考にして

「ふるさと納税」を年末までに

挑戦してくださいね。

→お金知識ゼロでも分かる「ふるさと納税」
→ふるさと納税をして良かったこと！

②NISA枠を確認する！

NISAや積立NISAを使って

投資をしている人は

NISA枠の年間投資額を

確認してみましょう。

NISAは年間120万円まで

つみたてNISAは年間40万円まで

非課税枠があります。

その非課税枠を無駄にしたくない人は

年末までに何か欲しい投資商品を

買いましょう。

③NISAの証券会社とNISA種類変更

NISAを運用している証券会社を

変更したい人（例えばSBIから楽天へ等）、

またNISA種類を変更したい人

（例えばNISAから積立NISAへ等）は

今年中に手続きをしておきましょう。

詳細はNISAを運用している

証券会社に問い合わせてください。

④NISAロールオーバーの確認

2017年にNISA（一般NISA）口座で

購入された株式・投資信託等が

2021年12月末に

5年間の非課税期間が満了となります。

現在NISAで保有している株や投資信託を

新たに2022年度のNISA枠で非課税のまま

持ち越して投資をつづけたい場合は

手続きが必要です。

各証券会社によって異なりますが

手続きの期限を確認して

忘れずに手続きしてください。

※楽天証券は12月30日まで

SBI証券WEB申し込み12月9日だそうです。

⑤年末調整する。

払い過ぎた税金を戻る為に

必要なのが年末調整！

会社員の方は会社から
「給与所得者申告控除申告書」が配られ
提出するように言われると思います。

この書類の記述内容を元に
払い過ぎた税金が戻ってくるので
扶養家族のことや
支払った保険料などのことを

しっかり書いて
期限内に忘れずに提出しましょう。

⑥来年度の為に証券口座を開設したり

お金の勉強を始める。

今年から資産運用をしようと

思ったけどまだやっていない方

いませんか？

年末までに

全てやり遂げられなくても
少しでも準備しておけば
来年早々にスムーズに

スタート出来るのではないかな～

と思います。

小さな一歩でもいいですから
今年中に準備しておき

来年を余裕を持って迎えられると

いいですよね。

証券口座だけでも作るとか
イデコの資料を取り寄せるとか
小さな一歩を踏み出してみてくださいね。

以上「お金の面で

今年中にやっておくべきこと6つ」

を挙げてみました。

いくつやるべきことが

ありましたか？

やっていないことありましたか？

ただでさえ忙しい年末ですが

期限をもらさずに手続きして

お金を増やす基盤を

整えていきましょう。

年末までにやっておくといいこと(お金編)！