渋谷あいかメルマガ 
資産運用を始めて
投資を続けていく中で
「このままでいいのか？」と悩むことが
あるかと思います。
特に市場が大きく変動した時に
今の資産運用を継続していいのか
悩む方が多いようです。
今日は、
「自分の資産運用がこのままでいいのか」
悩んでいる方に向けて
「資産運用を見直すべき３つのタイミング」
について解説します。
参考にして、
自分がいつ資産運用の見直しをすべきか
確認してみてくださいね。
資産運用を見直すべきタイミング３つ
1. 相場が動いた時
相場が大きく動いた時には、
資産配分が崩れることがあります。
例えば、株式市場が急上昇した場合は、
株式保有率が上がってしまい
資産配分が株式に偏ります。
そのまま偏ったままにしておくと
今度市場が下落した時に
大きな打撃を受ける可能性があります。
相場が動いた時は、
当初の資産配分が崩れてしまい、
リスクが偏る可能性が高まるので
そんな時には、
一度資産運用状況を見直すことが重要です。
2. ライフスタイルが変わった時
結婚、出産、引っ越し、転職など、
ライフスタイルに大きな変化があった時には、
リスク許容度も変わることがあります。
例えば、独身時代には積極的な投資ができたが、
家族を持つと安全性を重視するようになるなど、
生活の変化に応じて投資戦略も見直す必要があります。
また資産運用だけでなく
保険に関してもライフスタイルが変わることで
必要が保障が変わってくることが多いため
資産運用の見直しと同じく
保険の見直しも検討しましょう。
3. 投資に関する考え方が変わった時
資産運用を続ける中で、
投資に対する考え方やリスク許容度が
変わることがあります。
例えば、リーマンショックのような
経済的な危機を経験することで、
リスクに対する考え方が変わることがあります。
そんな時には、自分の新しい考え方に合わせて
ポートフォリオを再構築することが大切です。
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資産運用の見直しは、
①相場の変動
②ライフスタイルの変化
③投資に対する考え方の変化があった時
に行ってみるといいです。
またこういったタイミングだけでなく
年に一度とか二度とか
定期的に行うのもとても効果的ですよ。
定期的に、
またこれらのタイミングで
適切に見直しを行うことで、
リスクをしっかり管理でき、
資産運用を効率的に行うことができます。
資産運用の見直しは
そこまで難しいことでもないので
ぜひ習慣的に取り入れていきましょう。
資産運用の見直しが
自分ではできない…と感じる方は、
資産運用コンサルにて
ご相談いただくこともおススメです。
アドバイスを受けることで、
自分に合った最適な資産運用プランが
見つけやすくなるかと思います。
資産運用で上手にお金を増やすために
定期的に、また必要とされるタイミングで
しっかり資産運用の見直して
着実に効率的に資産を増やしていきましょう。
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