BVI法人！！

海外での銀行口座開設が厳しくなってます！！




・・・なんのこっちゃ、という感じですが、先週自分が代表となっているBVI法人の銀行口座を作りに
香港のHSBCに行ってきたんです。


既に自分が代表の会社が６社目なので、いつも通りの感覚で行ったのですが、初めて、法人の事業
内容だとか、資金の流れ、源泉等延々３０分くらい聞かれたんです。


そして、この法人を利用して複数の人からお金を集める行為を行った場合、どんな事業に対してでも
資格が必要なので、資格を取ってきてくれないと銀行口座は開けないよと。。


自分の言い分：BVIで資格がなくても認められている、「私募ファンド」の形式でしかやっていない
から問題ないはずだと主張、


銀行側の言い分：BVIで認められているのはわかっているが、香港で銀行口座を作るためには香港の
法律に従ってもらわないといけない、そして香港ではどんな事業に対してでもお金を集めて投資を
する行為には資格が必要・・・


で仕方なくこちらが折れて、「お金を集める」のではなくて、あくまでも「仲介」をして、
それに対するコミッションを取るという形で落ち着きました。


マネーロンダリング等の関係で、オフショア法人に対して銀行の対応も非常に厳しくなっているとのこと。

「investment」とか「trust」、「bank」、もしくは「trading」等のワードにはとても敏感で、

ちなみに「oil」とか「gas」のような、資源系の名前も、事業内容を非常に突っ込まれやすいそうです。



海外で法人の銀行口座を開設したいという方は注意が必要です。。