数日前に、書いた記事。
「ゆるFIRE」のために、今後どのように資産形成をするか、夏休みに考えようと思い、悩んでいます。
現在積立＆スポット購入している、投資信託のまとめからしてみる。
◆◆iDeco：SBI証券 一ヶ月あたり12,000円
[ オリジナルプラン ]
現在までの年利：143,802円÷4.083年÷588,000円×100=5.98％
■DCニッセイJ-REITインデックスファンドA：月3000円
信託報酬 0.275％ ／トータルリターン（1年）+33.94%
■iFree NYダウ・インデックス：月3000円
信託報酬 0.2475% ／トータルリターン（1年）+41.62%
■DCニッセイ外国株式インデックス：月3000円
信託報酬 0.154% ／トータルリターン（1年）+43.22%
■iFree8資産バランス：月3000円
信託報酬 0.242% ／トータルリターン（1年）+23.05%
■ひふみ年金：過去に購入していた。
信託報酬 0.836% ／トータルリターン（1年） +22.93%
◆◆つみたてNISA：SBI証券 一ヶ月あたり約33,000円
現在までの年利：150,917円÷2年÷494,000×100＝15.275%
■三菱UFJ国際-eMAXIS NYダウインデックス：月6,000円
信託報酬 0.66％ ／トータルリターン（1年） +40.99%
■三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式（S&P500）：月9,000円
信託報酬 0.0968％ ／トータルリターン（1年） +44.31%
■楽天・全米株式インデックス・ファンド：月18,000円
信託報酬 0.1617% ／ トータルリターン（1年）+46.54%
■SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま） ※現在は積立停止
信託報酬 0.11％ ／ トータルリターン（1年）+41.17%
◆◆その他積立等：楽天証券 積立50,000円
※結婚前の貯蓄より。
■楽天・全米株式インデックス・ファンド 25,000円
■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）25,000円
＜スポット買い＞
■eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
■グローバルAIファンド（予想分配金提示型）
書き出して見ましたが・・・
買っている投資信託は、購入時に販売数ランキング上位の投資信託か、ググって良さげな投資信託を選択しているだけで、正直なところ、よくわかっておらず購入しています。
年利○％で運用すれば○○円・・・という記事を見ますが、「運用すれば」の話なので、10年後、20年後にならないとどうなってるかさっぱりわからないですよね。現金等にしてしまえば、値下がりすることはないのですが。
私を含め、日本人が貯蓄をしてしまうのはよくわかります。
値上がりの利益を確定したほうが良いのかと悩みますが、とりあえず放置