資産運用の王道は以前もお話ししたように、長き伝統でもある「預金、国債」「不動産」そして「株式」の「財産３分法」である。

金融資産１億円以上の富裕層の資産運用を行う「プライベートバンカー」は、顧客の資産規模に応じて各種運用サービスを組み立てています。下図のように運用の基本は、相続対策を見据えた資産保全を考慮から外すと、やはり「分散投資」が基本となっているようです。ここで各資産規模の顧客の運用比率に着目すると、なんだかんだで「株式」の比率が高くなっております。つまり、長期運用という点で「株式」がパフォーマンスにおいて最も効率が良いと判断していることが伺えます。

こうした確実な分散投資を土台にしながら、資産規模が多くなるにつれてハイリスク要素が増えてくるものの高利回りが期待できる投資メニューへと幅も広がっていき、「富が富を呼ぶシステム」を構築していきます。

自分自身で資産運用が出来ることに越したことはないですが、資産が増大するにつれて、プロの知識や経験に基づいた資産運用のアドバイスをしてくれる「プライベートバンカー」の存在が欠かせなくなってくるのです。

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