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FP事務所Mのブログ

三重県名張市 ファイナンシャルプランナー事務所M
老後資金計画、教育資金計画、保険の見直し相談(無料)、お気軽にお尋ねください
TEL0595-63-8343
twinkle1205@nifty.com
http://fpzimusyom.jimdofree.com

#名張市 #三重県

#ファイナンシャルプランナー 

   宅原満里子 です。

 

【40回1コインFPカフェ】開催しました 7/26

地域には朝から熱中症アラートが

発令され、暑い日中での開催なので

2時間前から部屋を冷やしておきました。

5名のご参加でした。

(7名の申し込み2名のキャンセル)ニコニコ

 

 

キラキラ今回のテーマは 

キラキラ【不動産の相続で気を付ける点】

 

来年4月から相続登記、が変わります。

 

キラキラ相続登記が義務化

今までは相続しても登記は任意でした。

持ち主不明の空き家が各地に増え

弊害が起きており、その対策です。

 

相続して3年以内に登記しなければ

罰則が生じます。

 

 

キラキラ空き家対策特別措置法

空家の管理を怠ると行政から助言・指導・勧告

が入ります。それに従わなくて放置していると

「特定空き家」に指定されると

税制優遇の適用がなくなったり罰則が生じます。

 

キラキラ取得費の計算

相続した不動産を売却する際

取得費(購入した費用)がわからない場合は

売却価格の5%とみなされます。

購入時の契約書等はどんなに古くなっても

保管が重要です。

 

キラキラ今月のスイーツは

【フランス菓子工房 Perle ペルル 】 

  名張市鴻之台

 

【トロピック】

下から順にバナナムース、パッションのソースと

マンゴー。アーモンドを煮だして香りをつけた

ブラマンジェ

 

 

 

キラキラご参加の皆様のコメントです

女の子2制度はややこしくて、自分に関係するものだけが残りました。

 その都度相談させてもらいます。

女の子1相続について少し理解できたようです。現実のなった時に

 もう一度相談します。

三女C相続登記の必要性がわかりました。

女の子4いろいろ不明なことが多くて難しいですが、新しい情報を

 いつも教えていただいてありがたいです。

女の子2いつも難しい事をわかりやすく説明して下さりありがとう

 ございます。お勉強させて頂きました。

 

 

キラキラ次回は  9月 

テーマは 【未定】 の予定です。

 

1コインFPカフェ(ワンコインエフピーカフェ)は

楽しくてお得になるお話と、

おいしいスイーツをご用意して

お待ちしています。

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こんにちは~かお

 

#名張市 #ファイナンシャルプランナー 宅原満里子 です。

 

【第40回1コインFPカフェ】開催します

暑い日が続いています、

災害も各地で続いており

心配な季節です。

 

 

キラキラテーマ  不動産の相続で気を付ける点

    

キラキラスイーツ  フランス菓子工房 ペルル

           

キラキラ日時  7月26日(水) 14時~16時

      

キラキラ場所 

  ファイナンシャルプランナー事務所M 宅原

 

キラキラ参加費

   1コイン (500円

 

キラキラ定員 5名様

 

30分程度お勉強します。

 

マスクの着用はお任せします。

 

参加ご希望の方はスイーツのご用意の関係で

22日(土)までに下記メール宛てお願いします。

twinkle1205@nifty.com (お名前・ご連絡先ご記入のうえ)

 

 


キラキラこんな主旨でやっています、お気軽にご参加ください

 

「わざわざ相談に行くのって・・・重いよね・・・」

「こんなこと聞くのって・・・恥ずかしいよね・・・」

 

気軽におしゃべりしながら 相談もできて、

ご参加のほかの方達の経験談も聞けて・・・・

 

何か一つでも役立つ経済の情報をお持ち帰りできて・・・

その上 おいしいスウィーツにも巡り合えて・・・

 

そんな場所づくりのために 

【1コインFPカフェ】を設けました。

 

 

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  ファイナンシャルプランナー事務所M

 

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#名張市 

#ファイナンシャルプランナー 

   宅原満里子 です。

 

美味しい焼き菓子

【お店はGentil Bake(ジャンティルベイク)】

ご相談者様にいただきました。ニコニコ

 

 

ご相談は

お嬢様の保険に関して

お父様からのご相談でした。

 

「知人より保険の提案を受けている、

数種類あり、どれが良いのか

わからない」

 

との相談でしたので、

 

キラキラとりあえず、今の加入中の保険を拝見し

 

キラキラ加入中の保険の内容をご説明の上

 

キラキラ不足しているのはどのような保障か、

 

キラキラで、今回の提案の保険はそれに

あっているのか?

 

順を追ってお話いたしました。

 

判断の結果、どれも不必要な保険だと

気が付かれたようです。

 

そしてお嬢様のライフワークをお聞きし

この保険よりも必要なのは

 

二つのリスク

キラキラ老後資金と

キラキラ病気などで休業した時の資金

 

それに対応したものでなければ

意味がありません。

と、お話いたしました。

 

この方は自営業なので国民年金です、

老後の年金は満額でも年間79.5万円しか

ありません。

 

将来に備えて

NISAやiDeCoの利用、

貯蓄機能もある終身保険の利用
など考えるべきですね。

 

この後、ご家族の保険の見直し相談

なども併せてあり、

2時間半の長時間にわたりました。

 

知人からの保険提案とか

義理のある方から加入した保険の解約とか

 

いづれも断りにくい

申し出にくい

悩ましいものです。

 

内容がしっかりと把握でき

将来的に何が必要・不必要になるのか

ご納得されたようです。

 

 

当事務所では

このような「保険見直し相談」

を常時お受けしております。

 

「保険見直し相談」は無料

でお受けしています。

 

お困りの方は

ご遠慮なくメール、お電話ください。

 

 

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