こんにちは〜
#名張市
#ファイナンシャルプランナー
宅原満里子です
リビングの花 #花のある暮らし
＃アルストロメリア＃菊
＃デージー＃ミニカーネーション
#相談事例4
保険の見積もり依頼
【お客様プロフィール】
女性、64歳
パート勤務
見積もりの依頼を受けたのは
このお客様のご兄弟のです
男性 66歳
年金生活
勤務しているときに職場で
勧められるまま加入した保険が
定年後に全て終了して
今は無保険の状態、
この勤務中に支払い続けた保険料は
月額７万円余
との事です
でも全て掛け捨てだったために
今は保障も満期金も
何も無くて不安なので
医療保険だけでも加入したい
と思い、
今 ＴＶ、ＣＭされている
ネットで見積もり
をしたそうですが、
月額支払いが１万円超
になるとの事
もう少し保険料が安いのをと
ご相談に来られました。
年金生活である事、
安い保険料支払いが望み
なので、
必要な最低保障額と特約付加
払いやすい期間設定で試算しますと
月額6000円程でした。
今よく ＴＶ、ＣＭされている
〇〇ネット生命のアピール点は
ネットで簡単に見積もり
保険料が年間ウン万円安くなった
かと思います
ネットで簡単に見積もりは
外交員とのやり取りが煩わしく
感じる方は
省けて気が楽かもしれませんね。
でも、この安くなった
という点は少し考えてみなくては
いけません。
同じ期間、まったく同じ保障で
こんなに保険料が安くなることは
ネットであろうと
保険会社を変えようと
ありえません
ましてや、年齢が1歳でも上がっていれば
保険料は上がって当然なのです。
じゃ、なぜ保険料が安くなったのでしょう、
答えは、
要らない保障を省いたから
あるいは保障期間を短くした
からです。
それなら、今加入している保険で
その必要な保障だけを残して
方法は減額や特約を外すなど
簡単にできます
手続きをすれば
年齢が若い時に加入している分
さらにもっと安くなるはずです
「気軽に立ち寄れる
街のＦＰ事務所」
私の目指す目標でもあります
ファイナンシャルプランナー事務所Ｍ
