ご訪問いただきありがとうございます、新潟子育て応援FP / 新潟ファイナンシャルデザイン の木村です。
ご相談いただいたお客さまのご感想をお届けさせていただきたいと思います。
W様よりご感想いただきました。ありがとうございました！
W様は30代のご夫婦と就学前の女の子、男の子のお子様4人の仲良しご家族様です。
貯金はそれなりにきちんとはしているようですがそれ以外の毎月のお金の流れを把握しきれていないとのお悩みがあるとのことでご相談いただきました。
他にも現在加入の保険はこのままで大丈夫か、将来の教育資金の準備など今のままペースで大丈夫かなどのご心配もあったようです。
そんなW様にはキャッシュフロー表をお子様の進学別や現在はアパートですが住宅を購入した場合などに分けて作成させていただき数字をご覧いただきました。
将来に向けてのリアルな数字を見ることで、足下の管理、毎月の家計のムダも少しづつ見えてきたようです。
また、上のお子様がお生まれになった際は保険ショップさんできちんと保険も加入されて過不足無く問題はありませんでしたが、下のお子様がお生まれになってからもそのままでしたので、今回キャッシュフロー表から必要保障額を算出して不足分は新たな保険に加入予定です。
その他にはお手元にしばらく使う予定のないまとまった現金を普通預金でお持ちでしたので、お金の分散、長期の運用、普通預金以外の金融商品のご説明などもさせていただき、目的別にきちんとお金を分けて将来のライフイベントに備えるという事も今回ご理解いただけたようです。
これからかかってくるお子様の教育資金の総額を知るだけでも多くのお客さまは準備するための意識が変わってきます。
ただ何となくではなくよりリアルな数字を見ていただくことでやはり皆さん真剣に考えるようになるようです。
次はあなたの番です！
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