このブログでは
貯金が増えないと悩んでいるママが
家計見直しと投資で
気持ちにゆとりができる資産をつくり
子どもたちとの時間も
自分時間も楽しめる秘訣を
お伝えしています
家計見直しと投資の専門家
成宮えりです
前回の記事♪
NISAを始める人が知っておきたいこと
貯金より増えるならと
とりあえずNISAを始める人が多いです
投資を始めたこと自体は
とっても素晴らしいですよ♪
でも
最低限知っていてほしいことがあります
それは
NISAは相続に弱い
ということです
NISAは始めやすく
投資金額の上限はあるものの
運用益が非課税で
いつでも始められていつでもやめられる
という自由度の高さがメリットです
でも
NISAをやっている人にもしものことがあった場合
すんなりと相続ができません
相続人がNISAをやっていても
NISA口座からそのままNISA口座に
移されないのです
一般口座や特定口座に移されて
相続以後は課税対象
となります
えっ、ずっと非課税じゃないじゃん…
と思いますよね＾＾
しかも
せっかく長期間運用して
複利の恩恵を受けていたのに
相続人の口座に移すときに
そのときの時価で購入したのと同じになり
スタート地点に戻されるのです
NISAをやっていた人が亡くなった時点では
運用益は非課税なので
それまでの利益はそのままありますが
相続したあとは課税されるのであれば
売却したのと同じことになります
せっかく積み上げてきたものが
そのまま相続できない
という残念なお話なんですよね…
でも
それならNISAなんてやめた！
というのはもったいないですよ＾＾
NISAを始めた人が運用している間は
非課税なのですから
その恩恵は活かしましょう！
老後の資金にせずに
元気なうちに資産を使う
でもいいし
税金がかからない範囲で贈与したり
相続しやすい別の投資に移す
というのでもいいですね✨
投資を始めるときには
その増やした資産をどう使うのか
出口を考えて
制度をうまく活用していきましょう♪
まず今日からできることは
お金の使い方を考えて
リストにしておくこと
もちろん、途中で変わっても構いません
貯めておくだけではなく
人生を豊かにする使い方を考えましょう！
わからないことがあれば
聞いてくださいね＾＾
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支出を見直してみましょう
支出を見直して
お金の使い方を変えたら
今の生活も将来も
豊かにすることができますよ＾＾
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今日も最後まで読んでくださり
ありがとうございました✨
