いわゆる「重大な違反」になるのかそうでないのかは、監督官庁である金融庁が判断をすること。ほぼ全てのケースでは、取るに足らない違反がけっこうあり、それによる関係で、「重大な違反」認定する。
大蔵省（現在の財務省）より重要業務
必ず知っておくべきこととして、株式についての基礎。社債などと異なり、出資証券（つまり有価証券）であり、企業は出資されても購入した株主に対しては出資金等の返済に関する義務は負わないとされている。合わせて、株式は売却によってのみ換金できる。
小渕首相が逝去、森内閣が発足した西暦2000年7月、当時の大蔵省から今度は金融制度の企画立案事務を新たに統合し約2年前に生まれた金融監督庁を金融再生委員会の指揮監督する金融庁に改編。21世紀となった平成13年1月、金融再生委員会は中央省庁再編にともない廃止され、内閣府直属の外局の「新」金融庁となった。
覚えておこう、外貨預金とは？⇒銀行で扱う外貨商品の一つの名称。外貨で預金する商品。為替の変動による利益を得られる可能性があるけれども、同時に差損が発生するというリスクもある（為替リスク）。
設立40周年を超えた認可法人預金保険機構が保険金として支払う補償最高額は"預金者1人当たり1000万円"ということになっています。日本国政府及び日銀ほぼ同じくらいの割合で約3分の１ずつ
【用語】ＭＭＦ（マネー・マネジメント・ファンド）：公社債や短期金融資産などで主に運用される投資信託である。もし取得してから３０日未満で解約する場合、実は手数料にペナルティ分も必要となるのである。
きちんと理解が必要。株式とは、債権ではなく出資証券（つまり有価証券）であり、企業は出資されてもその株主について出資金等の返済する義務はないきまり。かつ、株式の換金は売却という方法である。
金融庁の管轄下にある日本証券業協会は、こんなところです。協会員である国内にあるすべての証券会社および登録金融機関の行う株券など、有価証券の売買等に関する取引業務を厳正、そして円滑にし、金融商品取引業の堅調なさらなる進歩を図り、出資者を守ることが目的である。
巷で言われるとおり、第二種（一種業者とは業として行う内容が異なる）金融商品取引業者が新たにファンドを作り、それを適正に運営していくためには、とてつもなくたくさんの「やるべきこと」それと、「やってはいけないこと」が事細かに法律等により決められている。
簡単？！デリバティブとは何か？古典的な金融取引、実物商品及び債権取引の相場の変動が原因のリスクをかいくぐるために実用化された金融商品の大まかな呼び名であり、金融派生商品と呼んで区別することもある。
の
格付けによるランク付けの魅力は、難しい財務資料の理解が不可能であっても格付けによって、知りたい金融機関の財務に関する健全性が判断できるところにあるのだ。ランキング表を使えば２つ以上の金融機関を比較することまで可能です。
つまり「金融仲介機能」並びに「信用創造機能」と「決済機能」、この３つの機能のことを銀行の3大機能と言い、これらは基本業務である「預金」「融資（貸付）」「為替」、最も肝心な銀行の持つ信用によって実現できるのだ。
一般的にスウィーブサービスとは、普通預金口座と証券用の取引口座の口座間で、株式等の資金や利益などが手続き不要で的に振替される新しいサービスである。同一金融グループによる顧客囲い込み戦略です。
今後も、日本国のどんな銀行でも、強い関心を持ってグローバルな金融市場や取引に関する規制等の強化までも視野に入れて、これまで以上の財務体質の強化、さらには合併・統合等を含めた組織の再編成などに活発な取り組みが始まっています。