こんばんは。
この度転職しましたので、前職の企業型DCをiDeCoに移管するという手続きをしました。
前職の企業型DCは、夏くらいから始まったので元本はあまり貯まってませんでしたが、14,000円増えてました！
(ちなみにこれは会社ではなく自分で設定した金額が給与から天引きされてました。)
退職すると当然続けられないので、
①転職先の企業型DCに移管する
②iDeCoに移管する
のどちらかが必要になります。
私の場合は転職先に企業型DCの制度がなかったので、必然的に②になりました！
ちなみに半年以内にどちらの手続きもしないと、国民年金基金なんちゃらというところに勝手に移管され、以降運用できない、利益も生まない、さらに毎月手数料が取られるというホラー現象が発生します。
で、移管したよって話なんですが、
私の場合はとっっても簡単でした。
退職後数日してから、運用していた金融機関から移管してね〜という内容のお手紙が届きましたので、
NISAを開設してる楽天証券のiDeCoから進んでいくと10分もかからず終えられました。
必要なのは、
・企業型DCの自分の番号(送られてきた手紙に書いてありました)
だけ(たしか)
あとは、
今まで企業型DCで運用してきた分は一旦現金化されるため、その分のファンドを選ぶ(現金としては受け取れません)
→新たにiDeCoで運用していくファンドと金額を選ぶ
という手間はありました。
私は元々15,000円の設定にしてましたが、
転職により収入ダウンになるので5,000円に減額しました！
今回簡単だったのは、
・NISA用に既に楽天証券で口座を持っていた
・元本が少なかったので、深く考えず移管先のファンドを選べた
っていう要素が強いかなと思います。
証券口座すらまだ持ってないよって人は急ぐ必要あるなと感じました。
ちなみに申し込みが終わってからの
審査〜完了までも1〜2ヶ月かかることもあるそうなので、ギリギリの手続きだと終わるまでハラハラしてしまうかも。
ということで、
ただただ移管したよっていう話でした
