投資を始めて もうすぐ 四ヶ月に なります。短期間ですが、いろんなことに 挑戦してきました。日経平均も ＮＹダウも 最高値に近いところで 推移している、という幸運に恵まれ 順調です。
まず、積み立てNISAは ４つのファンドに分けて 分散投資したこともあり 安定。好調なファンドは 四カ月で７%強の利益が 出ています。年率に直すと ２０%強ですから、充分過ぎます。このままのペースでいくとは とても 思えませんが、とにかく 先行きに 不安を感じることは ありません。
二つ目は、NISAではなく、普通に 投資信託にチャレンジ。現場主義の運営会社の方針に共鳴し、ちょうど 立ち上がったばかりの時期で、基準価格が ほとんど １万円のまま。そこで、思い切って まとまった金額を一気に投資。
積み立てNISAよりも 一桁多い金額を投資しましたので、わずかな日数で 差益が１万円を越えました。これも 順調なスタートでした。
三つ目は、これまでとは 違ったファンドに投資したことです。宇宙開発に関連する企業に 特化したファンド。技術力が高い企業ばかりだとみて 投資を決めました。投資で 世界の宇宙開発に 貢献できるのなら うれしいばかりです。
ただ、アメリカとイランの問題が 起こった時に、日経平均も ＮＹダウも １日ごとに 乱高下を繰り返し、冷や冷やさせられた経験から、一度に 投資するのではなく、五万円を 数日に分けて 購入することに しました。利用している証券会社は 買付手数料がないことを 利用したリスク回避です。
問題は四つ目。iDeCoです。iDeCoは 年金のためのものですから、堅実で 差益が少ない上に、手数料が 高いので 赤字になりがち…と言われています。まさに 私の今の状況です。
iDeCoは 節税対策として考えていたので、原価割れをしなければ 良い、と思っていたので、一番 堅実なファンドにしていたのです。確かに その通りになったのですが、手数料の分だけ 赤字なんです。
それで、ファンドを変えることを検討中。ただ、変えると また 手数料を取られるのか…と思うと、迷ってしまいます。